Binance, a maior exchange de criptomoedas do mundo em volume diário negociado, enfrentou uma rápida sucessão de proibições em suas operações em três jurisdições diferentes: Ontário no Canadá, Japão e Reino Unido. Enquanto os usuários afetados se ajustam a esses ataques, a plataforma parece estar intensificando seus esforços para cumprir os requisitos regulatórios internacionais – especificamente, a chamada “regra de viagem” que molda a indústria.

A regra de viagem, introduzida pela Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF), exige que os reguladores e provedores de ativos virtuais (VASPs) – incluindo exchanges, provedores de custódia e mesas de negociação de balcão – coletem e compartilhem dados de clientes durante as transações. A regra entrou em vigor em 2020 e é amplamente paralela aos requisitos já em vigor para transmissores de dinheiro em países como os Estados Unidos, onde os transmissores de dinheiro são obrigados a registrar informações de identificação sobre todas as partes envolvidas em transferências de fundos feitas entre instituições financeiras.

No entanto, a adesão à regra tem sido complicada para muitas exchanges de criptomoedas em todo o mundo devido às discrepâncias entre as transposições específicas de vários países da estrutura do GAFI. Por este motivo, a Binance – seguindo os passos de outros VASPs  – está optando por implementar uma ferramenta especializada desenvolvida pela empresa de inteligência cripto CipherTrace, que foi adaptada para enfrentar alguns dos desafios que os VASPs enfrentam.

Chamada de “Traveller”, segundo a regra para a qual foi projetada, a ferramenta continua o trabalho de longo prazo da CipherTrace em uma arquitetura de informação de regra de viagem de código aberto  – e foi projetada para lidar com a devida diligência VASP da contraparte exigida pelo FATF. O CEO da empresa, Dave Jevans, disse que a CipherTrace está “confiante de que a Traveller ajudará a Binance a continuar atendendo aos mais altos padrões de conformidade global contra a lavagem de dinheiro, especialmente à medida que a regulamentação dos VASPs se torna cada vez mais rígida em jurisdições ao redor do mundo”. Ele acrescentou que a solução visa permitir a conformidade com AML “sem comprometer a segurança ou a continuidade operacional”.

O Traveler visa simplificar a verificação de transações do VASP, identificando automaticamente as transferências de VASP para VASP, bem como o VASP do destinatário. A ferramenta foi projetada para garantir que informações confidenciais, pessoais e identificáveis ​​associadas a transações cripto confirmadas permaneçam confidenciais e sejam compartilhadas apenas entre instituições que estão em conformidade com as próprias regras de viagem. Usando uma infraestrutura criptografada e mutuamente autenticada, o Traveler também emite certificados digitais VASP do Know Your Customer e automatiza a integração e verificação de VASPs de novas contrapartes, incluindo aquelas em jurisdições que ainda não implementaram os regulamentos de compartilhamento de informações necessários.

Conforme noticiado, a primeira ação regulatória visando as operações da Binance neste mês foi imposta em 25 de junho no Japão, onde a Agência de Serviços Financeiros emitiu um alerta para o câmbio, acusando a empresa de oferecer seus serviços a usuários japoneses sem o registro necessário. No mesmo dia, a Binance anunciou que deixaria de fornecer serviços a usuários localizados em Ontário, onde o regulador tem sido extremamente proativo em examinar e tomar medidas contra empresas de criptografia em suas operações.

Logo após esses acontecimentos, a Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido ordenou que a Binance encerrasse todas as atividades regulamentadas no país. Os clientes da Binance no Reino Unido atualmente não podem usar o popular serviço de onramp fiat, Faster Payments, para retirar libras esterlinas da plataforma.

Por Marie Huillet