A Comissão Federal de Comércio dos Estados Unidos classificou a mídia social e a criptomoeda como uma “combinação combustível para fraude”, com quase metade de todos os golpes relacionados a criptomoedas originados de plataformas de mídia social em 2021.

Publicado na sexta-feira, o relatório descobriu que até US$ 1 bilhão em criptomoedas foi perdido para golpistas ao longo do ano, o que representou um aumento de mais de cinco vezes em relação a 2020 e quase sessenta vezes em relação a 2018.

New analysis finds consumers reported losing more than $1 billion in #cryptocurrency to scams since 2021. Most of the losses consumers reported were to bogus cryptocurrency investment scams: https://t.co/MYGTcaw1aS#DataSpotlight /1

— FTC (@FTC) June 3, 2022

Em 31 de março, a quantidade de criptomoeda perdida já estava se aproximando da metade do valor de 2021, mostrando que o momento não parece estar diminuindo.

A FTC descobriu que Instagram (32%), Facebook (26%), WhatsApp (9%) e Telegram (7%) foram as principais plataformas usadas para golpes de criptomoedas.

Curiosamente, o Twitter, a plataforma de mídia social amplamente adotada pela comunidade criptográfica, não foi mencionada, apesar de estar repleta de spam e bots fraudulentos divulgando brindes criptográficos falsos.

Com base em relatórios de fraude para a Consumer Sentinel Network da FTC, o tipo mais comum de fraude criptográfica foi a fraude relacionada a investimentos, perfazendo US$ 575 milhões do valor total de US$ 1 bilhão.

“Esses golpes geralmente prometem falsamente aos potenciais investidores que eles podem obter grandes retornos investindo em seus esquemas de criptomoeda, mas as pessoas relatam perder todo o dinheiro que ‘investem’”.

De acordo com a FTC, golpes de investimento comuns incluem casos em que um chamado “gerente de investimento” entra em contato com um consumidor, prometendo aumentar seu dinheiro – mas apenas se o consumidor comprar criptomoeda e transferi-la para sua conta online.

Outros métodos incluem se passar por uma celebridade que pode multiplicar qualquer criptomoeda que um consumidor enviar ou prometer dinheiro ou criptomoeda grátis.

A FTC também lista golpes que envolvem investimento em arte falsa, pedras preciosas e moedas raras, seminários e conselhos de investimento falsos e outros golpes de investimento diversos como parte desse grupo.

As próximas maiores perdas relacionadas a golpes de criptomoedas vieram de golpes de romance em US$ 185 milhões, nos quais um interesse amoroso tenta atrair alguém a investir em um golpe de criptografia.

Golpes de representação de empresas e governos ficaram em terceiro lugar com um total de US$ 133 milhões, nos quais os golpistas têm como alvo os consumidores, alegando que seu dinheiro está em risco devido a fraude ou investigação do governo.

“Esses golpes podem começar com um texto sobre uma compra supostamente não autorizada da Amazon ou um pop-up online alarmante feito para parecer um alerta de segurança da Microsoft. A partir daí, as pessoas são informadas de que a fraude é extensa e seu dinheiro está em risco.”

Os golpistas fingirão ser um representante do banco para proteger a criptomoeda da pessoa.

Em outros casos, os golpistas se passaram por agentes de patrulha de fronteira supostamente dizendo às pessoas que suas contas fiduciárias foram congeladas como parte de uma investigação de tráfico de drogas. Esses golpistas dizem às pessoas que a única maneira de proteger seu dinheiro é colocá-lo em criptomoedas. Eles são direcionados a retirar dinheiro e alimentá-lo em um caixa eletrônico de criptografia e são enganados para enviá-lo para o endereço da carteira dos golpistas.

O relatório descobriu que as pessoas com idades entre 20 e 49 anos eram mais propensas a perder criptomoedas para um golpista, com aqueles na faixa dos 30 anos os mais atingidos, representando 35% do total de perdas por fraude relatadas. .

Um artigo no site de aconselhamento ao consumidor da FTC detalha várias maneiras de evitar golpes de criptomoeda:

• Apenas golpistas exigem pagamento em criptomoeda. Nenhum negócio legítimo vai exigir que você envie criptomoedas antecipadamente – não para comprar algo e não para proteger seu dinheiro. Isso é sempre uma farsa.
• Apenas os golpistas garantirão lucros ou grandes retornos. Não confie em pessoas que prometem que você pode ganhar dinheiro rápido e facilmente nos mercados de criptomoedas.
• Nunca misture namoro online e conselhos de investimento. Se você conhece alguém em um site ou aplicativo de namoro e eles querem mostrar como investir em criptomoedas ou pedir para você enviar criptomoedas, isso é uma farsa.

Por Felix NG