Com a alta de 11,23% em outubro, o Índice Bovespa acumula ganhos no ano de 49,77%, reflexo da melhora das condições internas. Sinais de ajuste do déficit fiscal com a aprovação na Câmara da PEC 241, que limita a correção dos gastos públicos, queda da inflação permitindo o início do processo de redução dos juros pelo Banco Central e um cenário externo relativamente tranquilo ajudaram nessa retomada. Fatores microeconômicos, com a nova gestão da Petrobras, também ajudaram nessa alta. A estatal acumula ganho de 164% no ano no papel PN (BOV:PETR4) e de 117,50% no ON (BOV:PETR3). A maior alta do ano no índice, porém, é de Usiminas (BOV:USIM5), com 195,93%, seguida de Metalúrgica Gerdau (BOV:GOAU4), com 189,01% e CSN ON (BOV:CSNA3), 168,50%.
Bolsa na lua, dólar no chão
Os mesmos fatores que puxara o Ibovespa para cima empurraram o dólar para baixo, fazendo com que a moeda americana fechasse o mês em queda de 1,9% e, no ano, de 19,27%. A repatriação de recursos pelo processo de regularização de ativos no exterior ajudou a derrubar ainda mais o dólar no fim deste mês. E o ouro, que é cotado em dólar, acompanhou a baixa, ampliada pelas perdas no exterior após os sinais de crescimento nos EUA.
Na renda fixa, os fundos mais longos sofreram com a instabilidade dos juros e com a alta das taxas após o Banco Central manter o conservadorismo e reduzir os juros em 0,25 ponto percentual, e não 0,5 como alguns imaginavam na reunião do Comitê de Política Monetária. Bom para os antigos fundos DI, ou os fundos de baixa duração soberanos. A inflação baixa, por sua vez, permitiu que quase todas as aplicações ficassem acima da variação do IGP-M. Até a poupança voltou a ter rendimento acima da inflação.
Abaixo, o desempenho dos principais ativos, no mês e no ano, com e sem imposto de renda.
Rentabilidades | no mês | |||
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Aplicação | Outubro | No ano | Liq. Mês | Liq. Ano |
Ibovespa | 11,23 | 49,77 | 11,23 | 49,77 |
RF Dur. Baixa Grau Invest | 1,06 | 11,70 | 0,90 | 9,95 |
RF Dur. Media Grau Invest | 1,05 | 11,80 | 0,89 | 10,03 |
RF Dur. Baixa Soberano | 1,04 | 11,51 | 0,88 | 9,78 |
CDI | 1,00 | 11,52 | 0,85 | 9,79 |
Renda fixa Simples | 0,94 | 10,65 | 0,75 | 8,52 |
RF Dur.Livre Grau Invest | 0,90 | 12,06 | 0,77 | 10,25 |
RF Dur. Alta Grau Invest | 0,87 | 14,40 | 0,74 | 12,24 |
RF Dur. Livre Credito Livre | 0,84 | 11,16 | 0,71 | 9,48 |
Poupança 1 | 0,66 | 6,88 | 0,66 | 6,88 |
Poupança 2 | 0,66 | 6,88 | 0,66 | 6,88 |
IGP-M | 0,16 | 6,63 | 0,16 | 6,63 |
Dólar Comercial | -1,94 | -19,27 | -1,94 | -19,27 |
Ouro | -6,83 | -4,43 | -6,83 | -4,43 |
Rentabilidades | Em 2016 | (%) | ||
---|---|---|---|---|
Aplicação | Outubro | No ano | Liq mês | Liq. Ano |
Ibovespa | 11,23 | 49,77 | 11,23 | 49,77 |
RF Dur. Alta Grau Invest | 0,87 | 14,40 | 0,74 | 12,24 |
RF Dur.Livre Grau Invest | 0,90 | 12,06 | 0,77 | 10,25 |
RF Dur. Media Grau Invest | 1,05 | 11,80 | 0,89 | 10,03 |
RF Dur. Baixa Grau Invest | 1,06 | 11,70 | 0,90 | 9,95 |
CDI | 1,00 | 11,52 | 0,85 | 9,79 |
RF Dur. Baixa Soberano | 1,04 | 11,51 | 0,88 | 9,78 |
RF Dur. Livre Credito Livre | 0,84 | 11,16 | 0,71 | 9,48 |
Renda fixa Simples | 0,94 | 10,65 | 0,75 | 8,52 |
Poupança 1 | 0,66 | 6,88 | 0,66 | 6,88 |
Poupança 2 | 0,66 | 6,88 | 0,66 | 6,88 |
IGP-M | 0,16 | 6,63 | 0,16 | 6,63 |
Ouro | -6,83 | -4,43 | -6,83 | -4,43 |
Dólar Comercial | -1,94 | -19,27 | -1,94 | -19,27 |
Fonte: BC, Anbima, FGV, Cetip, Lopes Filho, CMA, BM&FBovespa. O rendimento dos fundos foi projetado pela Anbima, com base em dados até dia 26. Poupança 1 são depósitos feitos a partir de 4 de maio de 2012, seguindo a nova fórmula de remuneração da caderneta. Poupança 2 são depósitos feitos antes de 4 de maio, que seguiram rendendo 0,5% ao mês mais TR. O imposto de renda descontado dos fundos e do CDI equivale a 15%, referente a aplicações com mais de 2 anos de prazo, com exceção dos fundos curto prazo, cujo desconto foi de 20% do rendimento bruto. Dólar, Ibovespa e ouro não sofreram desconto de imposto. O ouro ativo financeiro é isento de IR para pessoas físicas.
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