Especialistas prevêem que os caixas eletrônicos de Bitcoin (BATMs) enfrentarão regulamentações mais rígidas em todo o mundo, com países como Canadá e Alemanha já se movendo para reforçar os requisitos de combate à lavagem de dinheiro.

Um relatório de 2 de junho da CipherTrace estima que 74% das transações feitas em caixas eletrônicos Bitcoin baseados nos EUA foram enviadas para fora do país durante 2019. O relatório também descobriu que 88% dos fundos enviados dos caixas eletrônicos cripto dos EUA para as exchanges foram transferidos para o exterior. O número registrou crescimento exponencial nos últimos anos, dobrando anualmente desde 2017.

Em uma entrevista à Law360, o CTO da CipherTrace, John Jeffries, previu que os BATMs se tornarão “um ponto maior de foco regulatório”, enfatizando “a necessidade de aplicação e conformidade regulatória mais uniformes.”

Canadá reforça regulamentação

O relatório da CipherTrace foi publicado dois dias após a entrada em vigor de novas regulamentações que tratam as empresas canadenses que lidam com moedas digitais como empresas de serviços monetários.

Francis Pouliot, da Bitcoin Foundation Canadá e da exchange BullBitcoin, twittou que a nova legislação afetará predominantemente as empresas que trocam criptomoedas por dinheiro, citando as operadoras de Bitcoin como as mais impactadas. Agora, os operadores de caixas eletrônicos Bitcoin precisam relatar todas as transações no valor de CAD $ 10.000 ou mais.

A nova Lei de Procedimentos de Crime (Lavagem de Dinheiro) e Financiamento ao Terrorismo foi aprovada em junho de 2019 em meio a chamadas do prefeito de Vancouver para instituir uma proibição em toda a cidade dos caixas eletrônicos de Bitcoin por preocupações com lavagem de dinheiro.

De acordo com o CoinATMradar, atualmente existem 778 caixas eletrônicos de criptomoeda em operação no Canadá – quase 10% dos 7.958 terminais em todo o mundo.

Reguladores globais têm como alvo ‘quiosques de criptomoedas’

Em julho de 2019, a polícia espanhola também apontou os caixas eletrônicos de criptomoeda como ponto cego nos regulamentos europeus contra lavagem de dinheiro (AML) depois de identificar uma única gangue local que havia lavado cerca de US$ 10 milhões para traficantes de drogas colombianos usando BATMs.

Em novembro do ano passado, o Internal Revenue Service (IRS) dos Estados Unidos lançou uma investigação sobre usos ilícitos de criptomoedas, destacando possíveis questões tributárias resultantes do uso de caixas eletrônicos e quiosques Bitcoin.

A Autoridade Alemã do Mercado Financeiro (BaFin) tomou medidas contra caixas eletrônicos Bitcoin não licenciados em março deste ano. A repressão ocorreu após a introdução de novos regulamentos contra lavagem de dinheiro visando buracos nos regulamentos de criptomoeda anteriormente existentes na Alemanha.

Por Samuel Haig