A Caixa Seguridade, holding de seguros da Caixa Econômica Federal, registrou lucro líquido de R$ 766,2 milhões no terceiro trimestre de 2022, com alta de 55,7% frente ao mesmo período de 2021 e subida de 12,6% na comparação trimestral. Segundo a Caixa Seguridade, trata-se do melhor resultado trimestral da história da companhia, marca que foi batida pelo quarto trimestre consecutivo.

As receitas operacionais cresceram 59,5% em bases anuais, para R$ 1,052 bilhões, maior desempenho histórico, segundo a empresa.

A Caixa Seguridade atribui esse resultado ao desempenho comercial. Os destaques foram os segmentos de Consórcio e Capitalização e os ramos Residencial, Vida e Prestamista no segmento de Seguros. Os melhores resultados foram de corretagem, com alta de 91,7%, e das cartas de crédito de consórcio comercializadas no balcão Caixa, que chegaram a um crescimento de 872,3%.

O retorno sobre patrimônio líquido recorrente (ROE) — que calcula a relação do lucro dos últimos doze meses sobre o patrimônio líquido ajustado — mensurado para o 3T22, no valor de 45,4%, ficou 9 pontos percentuais acima do apurado no mesmo período do ano passado.

O segmento de seguros e serviços de assistência da Caixa Seguridade teve aumento de 10,7% em prêmios emitidos e receitas de assistência em relação ao mesmo trimestre de 2021.

Os destaques são as performances dos ramos Vida, Residencial e Habitacional que tiveram, respectivamente, aumentos de 11,8%, 25,7% e 7,0%.

O ramo Prestamista registrou elevação de 8,8%. Isso equivale a uma alta nominal de R$ 61,6 milhões na base anual. A companhia informa que o desempenho tem relação com as oportunidades geradas pela oferta de crédito Pronampe e pelo crédito Agro entre julho e setembro deste ano.

Os prêmios ganhos do segmento de seguros apresentam um crescimento constante, com desempenho positivo de 9,8% no terceiro trimestre de 2022 em relação ao mesmo período do ano anterior. Na comparação entre o terceiro e o segundo trimestre de 2022, o crescimento de 3,4% é influenciado pelo aumento de vendas novas no ramo Vida, Prestamista e Residencial, o que demanda a formação de provisões para prêmios não ganhos. Na visão comparativa entre o acumulado de 2022 e o acumulado de 2021, a linha de prêmios ganhos do segmento apresentou crescimento de 9,4%, devido à apropriação de prêmios do estoque formado por vendas passadas, concentrados, principalmente, em Prestamista e Residencial.

As reservas de previdências da Caixa Seguridade superaram a marca de R$ 130,0 bilhões em setembro, equivalentes a um aumento anual de 25,6%.

A empresa informa que isso resultou em uma alta da renda com taxas de gestão e outras taxas de 19,7% no acumulado anual.

O segmento de capitalização, registrou o melhor resultado trimestral histórico em arrecadação de recursos no terceiro trimestre de 2022, com crescimento de 32,7% quando comparado com o mesmo período de 2021. Para o acumulado do ano, a arrecadação do segmento registrou alta de 23,7% e, para a visão comparativa entre o terceiro trimestre de 2022 e o trimestre imediatamente anterior, a elevação foi de 19,4%.

O segmento de Consórcio teve a comercialização de R$ 3,7 bilhões em cartas de crédito comercializadas no balcão Caixa. A cifra representa um aumento de 31,9% em comparação ao trimestre imediatamente anterior.

As receitas com comissionamento, que representaram 50,7% do operacional, foram de R$ 533,1 milhões no terceiro trimestre de 2022, alta anual de 50,6%. Essa linha inclui receitas de seguro prestamista, consórcio, seguro residencial, de vida e capitalização.

O funcionamento integral da corretora própria da Caixa seguridade, desde agosto de 2021, ajudou no crescimento das receitas.

Os custos dos serviços prestados apresentaram aumento de 297,1% em relação ao mesmo período de 2021 e crescimento de 37,2% na comparação com o segundo trimestre de 2022.

O resultado financeiro da companhia no período ficou positivo em R$ 28,9 milhões, um aumento de 477,4%.

“A elevação do resultado financeiro em relação aos períodos anteriores decorre do maior saldo médio de aplicações geradas pelo crescimento das receitas de corretagem e dividendos recebidos das participadas. A composição das carteiras dos fundos dos investimentos permitiu uma alocação em títulos de maior taxa de juros, o que também contribuiu com o incremento na rentabilidade das aplicações financeiras”, diz o texto da administração, que acompanha o balanço.

O resultado de investimentos em participações societárias (MEP), que representa 49,3% da receita operacional do trimestre, apresentou crescimento de 69,8% na comparação entre o terceiro trimestre de 2022 e o mesmo período de 2021, reflexo da queda da sinistralidade decorrente do volume de avisos registrados em função da pandemia de COVID-19, pelo crescimento na produção em 3T22, e pelo amadurecimento das carteiras das novas empresas. Na comparação entre o terceiro e o segundo trimestre de 2022, o crescimento de 5,4% no MEP é influenciado pela redução na sinistralidade, com impacto na CNP Holding, e amadurecimento das carteiras das novas parcerias. Na visão comparativa entre os nove primeiros meses de 2022 e o mesmo período de 2021, o MEP apresentou crescimento de 46,9%.

O índice de sinistralidade da companhia ficou em 24,4%, uma redução de 9,2 p.p. em relação ao mesmo período de 2021, devido à queda de sinistros com causa relacionada à pandemia de Covid-19, que pressionaram o indicador para os ramos Habitacional, Vida e Prestamista no ano de 2021. Na comparação com o segundo trimestre de 2022, a sinistralidade apresentou aumento de 1,9 p.p.

Os resultados da Caixa Seguridade (BOV:CXSE3) referentes suas operações do terceiro trimestre de 2021 foram divulgados no dia 09/11/2022. Confira o Press Release completo!

* Com informações da ADVFN, RI das empresas, Valor, Infomoney, Estadão, Suno