Banco Pine registra lucro recorde de R$ 103,6 milhões no 3T25 e ROAE salta para 34,3%

Resultado trimestral mostra expansão de 61% no lucro e carteira de crédito 25% maior; ação PINE4 opera a R$10,33 na B3, em leve queda de 0,19% nesta quarta-feira (12/11).

O Banco Pine (BOV:PINE4) reportou um lucro líquido recorde de R$ 103,6 milhões no terceiro trimestre de 2025, um avanço de 61% em comparação ao mesmo período de 2024. O desempenho reforça a trajetória de crescimento da instituição financeira, que vem se destacando no mercado de crédito corporativo.

O retorno anualizado sobre o patrimônio líquido (ROAE) deu um salto expressivo, passando de 22,2% para 34,3% em um ano.

A carteira de crédito expandida totalizou R$ 17,0 bilhões em Set/25, aumento de 25,0% na comparação com Set/24, devido, principalmente à retomada do crescimento da carteira de Grandes Empresas e ao remix da carteira de Consignado, com destaque para o avanço de R$ 3,5 bilhões no Privado, consolidando o modelo de múltiplas esteiras e atestando ainda mais a estratégia de diversificação e alocação eficiente de Capital, buscando maiores spreads e melhor retorno ajustado ao risco.

As receitas de serviços e tarifas do segmento atacado totalizaram R$ 84,7 milhões no 9M25, um aumento de 75% em relação ao mesmo período do ano anterior. Esse crescimento deve-se à maior receita de assessoria, ao resultado das gestoras investidas do atacado e à aceleração do crescimento da operação de seguros, que oferece diversas oportunidades de cross-sell.

O resultado operacional do banco somou R$ 177,6 milhões, quase o dobro do valor registrado no mesmo trimestre de 2024 (R$ 94,7 milhões). As despesas operacionais cresceram de R$ 56,6 milhões para R$ 77,9 milhões, refletindo o aumento no volume de negócios e investimentos em estrutura.

As despesas com provisões, perda esperada e recuperações de créditos, impairments e descontos foram de R$ 213,3 milhões no período, um crescimento em relação ao mesmo período do ano passado, quando utilizávamos a Resolução CMN nº 2.682.

O Índice de Basileia, encerrou Set/25 em 13,7%, com um nível I de 10,1%. O o atual índice combinado com a evolução dos resultados operacionais suportará o contínuo crescimento dos nossos negócios.

O desempenho do Pine reflete o bom momento das instituições financeiras de médio porte listadas na bolsa de valores B3 (BOVESPA), que vêm ganhando espaço frente aos grandes bancos ao combinar crescimento sustentável e alta rentabilidade.

No pregão desta quarta-feira (12/11), as ações PINE4 eram cotadas a R$ 10,33, queda de 0,19%. O papel oscilou entre R$ 10,25 (mínima) e R$ 10,53 (máxima), após abrir o dia a R$ 10,50. O desempenho reflete uma leve realização de lucros após sucessivas altas recentes, com investidores ajustando posições após o anúncio dos resultados.

Fundado em 1997, o Banco Pine S.A. atua no segmento de crédito corporativo, mercado de capitais e gestão de recursos, com foco em empresas de médio e grande porte. Seus principais concorrentes incluem Banco ABC Brasil (ABCB4), Banco BTG Pactual (BPAC11) e Banco BMG (BMGB4).

Para investidores que acompanham de perto o setor financeiro na B3, o Pine se consolida como uma alternativa atraente dentro de um cenário de rentabilidade crescente e controle de risco.