O lucro líquido alcançou R$727,5 milhões no ano de 2020, 45,9%
ou R$616,9 milhões abaixo do lucro líquido de 2019. O lucro
líquido ajustado alcançou R$824,8 milhões no ano de 2020, 35,3% ou
R$449,0 milhões abaixo do lucro líquido ajustado de 2019
O lucro líquido de 2020 foi impactado em R$97,3 milhões pelo PDV
líquido dos efeitos fiscais; enquanto o lucro de 2019 foi
impactado, em R$70,6 milhões, pela constituição de provisão
trabalhista, reversão de provisões cíveis, reestruturação de planos
da Fundação Banrisul de Seguridade Social – FBSS, pelos efeitos
fiscais sobre esses eventos não recorrentes e por crédito
tributário referente à Emenda Constitucional – EC 103/2019.
Todos esses eventos foram tratados, para fins de análise de
resultado, como não recorrentes.
Os resultados do
Banrisul (BOV:BRSR3), (BOV:BRSR5) e (BOV:BRSR6)
referente a suas operações do quarto trimestre de 2020 foram
divulgados no dia 10/02/2021. Confira o Press Release completo!
⇒ Confira a agenda completa da divulgação dos
resultados do 4T20 e referente ao ano de 2020. Confira a
cobertura completa de todos os balanços referente ao ano de 2020
das empresas negociadas na B3.
A margem financeira, R$5.262,8 milhões, apurada no ano de 2020,
apresentou redução de 4,7% ou R$262,3 milhões frente à registrada
em 2019.
A diminuição da margem financeira na comparação entre 2020 e
2019 reflete, em especial, redução na taxa de juros das operações
de crédito, em um ambiente de diminuição na taxa do cheque
especial, impactada pelas novas regras do Banco Central para o
produto, e de queda da Taxa Selic, bem como aumento de ativos em
tesouraria em proporção mais significativa que o crescimento das
operações de crédito.
As despesas de provisão para perdas de crédito, R$1.501,5
milhões no ano de 2020, apresentaram aumento de 25,8% ou R$307,6
milhões em relação às despesas de 2019, refletindo, em especial, a
rolagem da carteira por níveis de rating, afetada pelo atual
ambiente econômico.
As receitas de prestação de serviços e de tarifas bancárias,
R$1.955,4 milhões no ano de 2020, apresentaram redução de 4,3% ou
R$87,1 milhões em relação às receitas de 2019, influenciada,
especialmente, pelo menor fluxo de receitas da rede de adquirência,
impactadas por menor volume de transações e pelas medidas de apoio
aos credenciados, em decorrência da pandemia.
O ROAE ajustado alcançou 10,2% no ano de 2020, 6,7 pp. abaixo do
retorno ajustado de 2019, refletindo, especialmente, crescimento de
despesas de provisão para perdas de crédito, redução da margem
financeira e das receitas de prestação de serviços e de tarifas
bancárias, e evolução desfavorável de outras despesas, trajetória
minimizada pela diminuição das despesas administrativas.
O índice de eficiência ajustado alcançou 53,0% no ano de 2020
frente a 52,1% de 2019. A trajetória do indicador de eficiência foi
impactada por redução da margem financeira e das receitas de
prestação de serviços e de tarifas bancárias, bem como por aumento
de outras despesas ajustadas, frente à redução das despesas
administrativas ajustadas.
4T20
O Banco do Estado do Rio Grande do Sul (Banrisul) registrou
lucro líquido ajustado de R$ 329,7 milhões no quarto
trimestre de 2020, queda de 17% ante o resultado de R$ 397,2
milhões apurado no mesmo período de 2019. No acumulado do ano, o
banco lucrou R$ 824,8 milhões, recuo de 35,3%.
A carteira de crédito do Banrisul fechou o ano passado em R$
37,605 bilhões, alta de 3,7% em três meses e de 3,9% em um ano. O
destaque ficou com o segmento rural, que cresceu 27,5% em 12
meses.
Os ativos totais do banco gaúcho chegaram a R$ 91,822 bilhões em
dezembro de 2020, evolução de 1,8% em três meses e de 12,6% no
ano.
No 4T20, as despesas de provisão para perdas somaram R$401,3
milhões, com aumento de 25,6% ou R$81,9 milhões frente ao 3T20
refletindo, em especial, maior volume de recuperação de créditos
baixados para prejuízo integralmente provisionados, a rolagem da
carteira por níveis de rating e a redução dos atrasos.
No 4T20, as receitas de prestação de serviços e de tarifas
bancárias somaram R$521,3 milhões, com aumento de 10,4% ou R$49,1
milhões frente ao 3T20, face, principalmente, ao crescimento de
receitas da rede de adquirência e de seguros, previdência e
capitalização.
ROE
A rentabilidade do Banrisul, medida pelo retorno sobre
patrimônio líquido (ROAE), caiu de 18,4% para 15,8% em um ano.
No entanto, na comparação com o terceiro trimestre de 2020,
houve uma recuperação, já que naquele período, o retorno foi de
5,7%. No ano, o ROAE ficou em 10,2%, ante 16,9% em 2019.
VISÃO DO MERCADO
Morgan Stanley
O Morgan Stanley afirmou que o lucro do Banrisul no quarto
trimestre foi 31% superior a sua estimativa, de R$ 177 milhões,
devido a receitas maiores e controle de custos bem sucedido. O
Morgan avalia que os resultados são “muito fortes”, e ressalta que
o lucro líquido não se deve a provisões menores, como ocorreu em
outros bancos na América Latina. As provisões antes de impostos
tiveram, na verdade, alta de 68% na comparação trimestral, e de
103% na comparação anual.
O Morgan Stanley mantém recomendação de compra para as
ações do Banrisul.
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Composição Acionária
O quadro abaixo indica a quantidade de ações ordinárias e
preferenciais (Classes A e B) detidas pelos acionistas do
Banrisul.
Acionista |
ON |
PNA |
PNB |
TOTAL |
%
ON |
%
PNA |
%
PNB |
%
TOTAL |
Governo do Estado do Rio Grande do Sul |
201.225.359 |
751.479 |
0 |
201.976.838 |
98,13% |
54,73% |
0,00% |
49,39% |
Administradores, Conselheiros e Membros de Comitês |
56 |
26 |
8.305 |
8.387 |
0,00% |
0,00% |
0,00% |
0,00% |
Outros |
3.839.426 |
621.586 |
202.528.240 |
206.989.252 |
1,87% |
45,27% |
100,00% |
50,61% |
Total |
205.064.841 |
1.373.091 |
202.536.545 |
408.974.477 |
100,00% |
100,00% |
100,00% |
100,00% |
Ações em circulação (free float) |
3.839.426 |
621.586 |
202.530.840 |
206.991.852 |
1,87% |
45,27% |
100,00% |
50,61% |
Desempenho da empresa na B3
No último ano, as ações do Banco
Banrisul oscilaram entre a mínima de R$ 10,54 e a
máxima de R$ 20,29. No último pregão antes da divulgação do
resultado do 4T20, a empresa fechou em queda de 1,8%,
negociada a R$ 13,66.
Confira o histórico do Banco Banrisul (BRSR6)
Período |
Abertura |
Máxima |
Mínima |
Preço Médio |
Vol Médio |
Variação |
Variação % |
1 Semana |
13,55 |
13,76 |
13,29 |
13,55 |
1.358.480 |
-0,13 |
-0,95941% |
1 Mês |
14,57 |
14,89 |
13,12 |
13,76 |
1.862.447 |
-1,15 |
-7,89% |
3 Meses |
12,78 |
14,90 |
12,56 |
13,85 |
2.055.675 |
0,64 |
5,01% |
6 Meses |
14,19 |
14,90 |
11,66 |
13,16 |
2.290.840 |
-0,77 |
-5,43% |
1 Ano |
19,61 |
20,29 |
10,54 |
13,68 |
2.412.454 |
-6,19 |
-31,57% |
3 Anos |
16,00 |
26,81 |
10,54 |
17,27 |
1.696.038 |
-2,58 |
-16,13% |
5 Anos |
4,68 |
26,81 |
4,33 |
15,84 |
1.448.468 |
8,74 |
186,75% |
BANRISUL ON (BOV:BRSR3)
Gráfico Histórico do Ativo
De Mar 2024 até Abr 2024
BANRISUL ON (BOV:BRSR3)
Gráfico Histórico do Ativo
De Abr 2023 até Abr 2024