Nu Holdings Ltd. informa resultados financeiros do primeiro trimestre de 2023
17 Maio 2023 - 4:45AM
ADVFN News
A Nu Holdings Ltd. (NYSE: NU) lançou hoje seu Primeiro Trimestre
Resultados financeiros de 2023. Os resultados financeiros são
expressos em dólares americanos e apresentados de acordo com as
Normas Internacionais de Relatórios Financeiros (IFRS). O
release completo de resultados está disponível no site de Relações
com Investidores da empresa em www.investors.nu, bem como os
detalhes da Teleconferência de Resultados.
A Nu Holdings Ltd também é negociada na B3 através do
ticker (BOV:NUBR33)
“A Nu continua a construir sua trajetória de crescimento e
lucratividade, registrando um lucro líquido de US$ 142 milhões. A
receita quase dobrou ano a ano, atingindo US$ 1,6 bilhão.
Ultrapassamos 80 milhões de clientes na América Latina e, no
Brasil, 46% dos a população adulta é cliente do Nubank, número que
dobrou em apenas dois anos. Com um índice de eficiência de 39%,
somos um dos players mais eficientes da América Latina. Temos uma
posição excepcional de capital e excesso de liquidez, operamos uma
plataforma de baixo custo e continuar a aumentar nosso portfólio de
produtos e engajamento do cliente. Nossa operação no Brasil tem
mostrado consistentemente os efeitos compostos de nosso modelo de
negócios, alcançando agora um lucro líquido de US$ 171 milhões e um
ROE de 37% no trimestre”, disse David Vélez, fundador e CEO do
Nubank.
Abaixo estão os destaques do desempenho do primeiro trimestre de
2023 da Nu Holdings Ltd.:
Destaques operacionais:
- Crescimento de clientes: a Nu adicionou 4,5 milhões de
clientes no primeiro trimestre de 2023 e 19,5 milhões ano a ano
(YoY), atingindo um total de 79,1 milhões de clientes
globalmente. Isso representa um crescimento de 33% em relação
ao ano anterior, o que reforça a posição da Nu como uma das maiores
plataformas de serviços financeiros digitais de mais rápido
crescimento em todo o mundo e a quinta maior instituição financeira
da América Latina em número de clientes ativos.
- Taxas de engajamento e atividade: A receita média
mensal por cliente ativo (ARPAC) aumentou para US$ 8,6, expandindo
30% em relação ao ano anterior em base neutra em câmbio. Este
foi o resultado de um maior número de clientes ativos e clientes
primários de relacionamento bancário (PBA), que consumiram um
conjunto maior e mais rentável de produtos financeiros, gerando
receitas recordes. A Nu tornou-se o principal relacionamento
bancário para mais de 57% dos clientes ativos mensais que estão com
a Nu há mais de um ano. A taxa de atividade atingiu
82,1%, registrando o nono aumento trimestral consecutivo.
- Plataforma operacional de baixo custo: o custo
médio mensal de atendimento por cliente ativo permanece abaixo do
nível do dólar em US$ 0,8, ressaltando a capacidade da empresa de
escalar sua plataforma alavancando vantagens de custo
sustentáveis. O índice de eficiência da empresa, que reflete a
alavancagem operacional da Nu, atingiu a mínima histórica de 39%, o
que posicionaria a Nu como um dos players mais eficientes da
América Latina.
- Qualidade dos Ativos: O índice de NPL 15-90 da Nu
atingiu 4,4%, permanecendo 10 pontos base abaixo da tendência
histórica, já que tradicionalmente esse indicador tem aumentado 80
pontos base no primeiro trimestre de cada ano. A inadimplência
do período também foi favorecida pelo melhor desempenho da carteira
de crédito pessoal. O índice NPL 90+ aumentou para 5,5%, em
linha com o comportamento esperado de empilhamento das
caçambas. Assim como em outros trimestres, Nu continua a
superar o desempenho da indústria em uma base comparável, em
diferentes faixas de renda, e com uma vantagem comparativa ainda
mais pronunciada para as faixas de renda mais baixa.
Destaques Financeiros:
- Lucro líquido e ajustado: no nível de
holding, a Nu registrou um lucro de US$ 141,8 milhões, em
comparação com uma perda de US$ 45,1 no primeiro trimestre de 2022,
gerando mais um trimestre de lucro líquido recorrente. O Lucro
Líquido Ajustado atingiu US$ 182,4 milhões em comparação com
um Lucro Líquido Ajustado de US$ 10,1 milhões no primeiro trimestre
de 2022. Especificamente no Brasil, o Lucro Líquido cresceu
para US$ 171 milhões no último trimestre, com um ROE anualizado de
37%, um dos mais altos do setor. O Lucro Líquido Ajustado no
Brasil cresceu para US$ 200 milhões, com um ROE Ajustado de
43%.
- Receita: a Nu registrou US$ 1,6 bilhão em receita,
outro recorde histórico, que quase dobra o que a empresa registrou
no primeiro trimestre de 2022, em uma base neutra em relação ao
câmbio. Isso ocorre como resultado do efeito composto do
crescimento de clientes e níveis mais altos de monetização de
clientes no Brasil, que responderam sozinhos por US$ 1,5 bilhão das
receitas do trimestre.
- Lucro bruto: o lucro bruto do primeiro trimestre de
2023 da Nu expandiu para US$ 650,9 milhões, com um aumento de 124%
em relação ao ano anterior, câmbio neutro. A margem de lucro
bruto aumentou para 40% de 34% no primeiro trimestre de 2022,
atingindo seu nível mais alto desde 2021 e reforçando a capacidade
de alavancagem operacional da Nu.
- Capital: Nu reforçou sua posição como um dos
players mais capitalizados da região com um Índice de Basiléia no
Brasil de 18,7%, bem acima do mínimo exigido de 10,5%. Além
disso, a Nu Holdings tem US$ 2,4 bilhões em excesso de caixa.
- Liquidez: em 31 de março de 2022, a Nu tinha uma
carteira de US$ 5,2 bilhões, enquanto os depósitos totais eram três
vezes esse valor em US$ 15,8 bilhões. A Nu continua otimizando
o uso de depósitos trimestre após trimestre, conforme refletido em
sua taxa de empréstimos para depósitos de 33%. O aumento da
carteira de juros reflete o ramp-up de empréstimos pessoais e
recebíveis de cartão de crédito, uma vez que o Nu continua
perseguindo a estratégia de aumentar a parcela de empréstimos de
cartão de crédito não rotativo que rendem juros e dada a melhora do
desempenho de coortes de empréstimos pessoais nos últimos
meses.
Destaques do negócio:
- Desempenho e crescimento no Brasil: A lucratividade
da operação brasileira está acelerando, com receitas atingindo US$
1,5 bilhão no primeiro trimestre de 2023, lucro líquido crescendo
para US$ 171 milhões e ROE anualizado atingindo 37%. O modelo
de negócios de baixo custo da Nu demonstrou consistentemente
alavancagem operacional maciça, com um índice de eficiência de
primeira classe atingindo 37% neste trimestre no
país. Alimentando essa posição está o crescimento contínuo da
base de clientes (75,3 milhões, crescimento de 31% em relação ao
ano anterior), um custo mensal para servir plano em menos de US$ 1
e ARPAC em US$ 8,4 no Brasil – com coortes de clientes mais maduros
já com média acima de US$ 20 A empresa tem um grande caminho pela
frente, aumentando sua participação de mercado em diferentes
verticais (incluindo novos produtos de crédito garantido) e
estabelecendo recordes de eficiência e rentabilidade no setor.
- Expansão Internacional: No México, a base de
clientes da Nu cresceu 52% YoY para 3,2 milhões, e na Colômbia,
para 635.000 clientes, o que representa um aumento de 200%
YoY. A trajetória de crescimento em ambos os países deve
acelerar com o lançamento do produto de caderneta de poupança nos
mercados locais. No México, Cuenta Nu já conta com mais de
500.000 clientes menos de uma semana após seu lançamento
oficial.
- Plataforma Multiprodutos: A Nu segue expandindo seu
portfólio de produtos com cartões de crédito, NuAccounts e
Empréstimos Pessoais atingindo aproximadamente 35 milhões, 56
milhões e 6 milhões de clientes ativos, respectivamente. As
seguradoras atingiram mais de 1 milhão de apólices ativas enquanto
a NuInvest alcançou mais de 9 milhões de clientes ativos,
posicionando-se provavelmente como a maior plataforma de
investimentos digitais da América Latina. O NuCripto cresceu
para 1,4 milhão de clientes desde seu lançamento completo em julho
de 2022, e a base de clientes PMEs aumentou 69% em relação ao ano
anterior, para 2,7 milhões.
Por Businesswire