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GRENKE ERREICHT OBERE HÄLFTE DER GEWINNPROGNOSE FÜR 2023 – IN 2024
LEASINGNEUGESCHÄFT VON ÜBER 3 MRD. EURO ANGEPEILT
07.03.2024 / 07:00 CET/CEST
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GRENKE erreicht obere Hälfte der Gewinnprognose für 2023 – in
2024 Leasingneugeschäft von über 3 Mrd. Euro angepeilt
- Konzernergebnis erreicht 86,7 Mio. Euro (2022: 84,2 Mio.
Euro)
- Dividendenvorschlag von 0,47 Euro je Aktie (2022: 0,45
Euro)
- Prognose für 2024 bestätigt: Leasingneugeschäft zwischen 3,0
und 3,2 Mrd. Euro sowie Konzernergebnis von 95 bis 115 Mio. Euro
erwartet
- CEO Hirsch: „Turnaround geschafft“
Baden-Baden, den 7. März 2024: Die GRENKE AG, globaler
Finanzierungspartner für kleine und mittlere Unternehmen, erreichte
im Geschäftsjahr 2023 mit einem Konzernergebnis von 86,7 Mio. Euro
(2022: 84,2 Mio. Euro) die obere Hälfte der Prognose von 80 bis 90
Mio. Euro. Damit stieg das Ergebnis je Aktie auf 1,79 Euro (2022:
1,75 Euro). Das Leasingneugeschäft lag im vergangenen Jahr bei 2,6
Mrd. Euro (2022: 2,3 Mrd. Euro).
Dr. Sebastian Hirsch, Vorstandsvorsitzender der GRENKE AG: „Wir
haben den Turnaround geschafft. Die Corona-Delle liegt hinter uns.
Zinsanstieg und Inflation haben wir im Griff. Mit unserer
Konsolidierung, der Fokussierung auf unser Kerngeschäft Leasing
sind wir jetzt bestens aufgestellt, um erstmals die Marke von
drei Milliarden Euro Neugeschäft in diesem Jahr zu knacken. Auch
unsere im vergangenen Jahr eingeleitete Digitalisierungsoffensive
wird dazu einen essentiellen Beitrag leisten.“
Dr. Martin Paal, designierter Finanzvorstand der GRENKE AG:
„Erneut haben wir unter Beweis gestellt, dass wir mit unserem
robusten Geschäftsmodell in der Lage sind, selbst so extreme
Zinssteigerungen wie im vergangenen Jahr im Markt weiterzugeben.
Wir konnten dabei die gestiegenen Refinanzierungskosten nicht nur
kompensieren, sondern unsere Profitabilität sogar steigern.“
Leasingportfolio
Zum Ende des Geschäftsjahres zählte GRENKE über eine Million
laufende Leasingverträge mit einem Volumen von 9,4 Mrd. Euro (2022:
9,1 Mrd. Euro). Der deutliche Anstieg der DB2-Marge auf 16,5 % in
2023 nach 16,1 % im Vorjahr stärkte das Konzernergebnis.
Gestiegene Zinserträge und gutes Zahlungsverhalten unserer
Kunden
Positiv entwickelten sich im Geschäftsjahr 2023 die Zinserträge
mit einem Plus von 53,9 Mio. Euro auf 467,4 Mio. Euro gegenüber dem
Wert des Vorjahres (2022: 413,5 Mio. Euro). Dazu trug das anhaltend
starke Neugeschäftswachstum der letzten Quartale sowie die
gestärkte Margensituation in 2023 bei. Gleichzeitig erforderte das
starke Neugeschäftswachstum einen höheren Refinanzierungsbedarf –
bei im letzten Jahr stark gestiegenen Kapitalmarktzinsen.
Entsprechend nahm der Zinssaufwand um 86,8 % auf 128,9 Mio. Euro
(2022: 69,0 Mio. Euro) zu. Die Differenz aus den Zinserträgen und
dem Zinsaufwand ergibt das Zinsergebnis, welches im Geschäftsjahr
2023 bei 338,5 Mio. Euro lag (2022: 344,5 Mio. Euro).
Das konstant gute Zahlungsverhalten unserer Kunden reduzierte
die Aufwendungen für Schadensabwicklung und Risikovorsorge im
Geschäftsjahr 2023 um fast ein Viertel auf 90,8 Mio. Euro (2022:
120,4 Mio. Euro). Die Schadenquote betrug 1,0 % im Geschäftsjahr
2023 (2022: 1,3 %) und lag damit wie prognostiziert bei einem Wert
unter 1,5 %. Die gestiegenen Zinserträge sowie die rückläufige
Schadensabwicklung und Risikovorsorge konnten den Anstieg der
Zinsaufwendungen überkompensieren und führten zu einem um 10,5 %
höheren Zinsergebnis nach Schadensabwicklung und Risikovorsorge von
247,7 Mio. Euro (2022: 224,1 Mio. Euro).
Im Berichtsjahr erhöhte sich die durchschnittliche Anzahl der im
GRENKE Konzern Beschäftigten (gemessen in Vollzeitäquivalenten) um
10,1 % auf 2.068 gegenüber dem Vorjahr (2022: 1.878 Beschäftigte,
gemessen in Vollzeitäquivalenten), die Personalaufwendungen stiegen
auf 176,0 Mio. Euro (2022: 149,1 Mio. Euro). Verglichen mit dem
ersten Halbjahr 2023 (Q1-Q2 2023: 85,3 Mio. Euro) blieben die
Personalkosten jedoch - unter Berücksichtigung der auch
inflationsbedingten Gehaltsanpassungen im August 2022 – unterjährig
im Halbjahresvergleich auf stabilem Niveau. Die Cost-Income-Ratio
(CIR) betrug 59,2 % und lag damit über unserem Zielwert von leicht
über 55,0 % (2022: 55,2 %).
Fristenkongruente Refinanzierung und hohe
Eigenkapitalquote
Dank des Neugeschäftswachstums stiegen die Leasingforderungen
zum Jahresende 2023 auf 5,7 Mrd. Euro und lagen damit deutlich über
dem Wert des Vorjahres (2022: 5,2 Mrd. Euro). Auch im Jahr 2023
entsprachen die Verbindlichkeiten in ihrer Höhe und Fälligkeit
weitestgehend den refinanzierten Forderungen. Zum Bilanzstichtag am
31.12.2023 standen 3,6 Mrd. Euro langfristigen Leasingforderungen
(2022: 3,3 Mrd. Euro) insgesamt 3,6 Mrd. Euro langfristige
Finanzschulden (2022: 2,5 Mrd. Euro) gegenüber. Die kurzfristigen
Leasingforderungen von 2,1 Mrd. Euro (2022: 2,0 Mrd. Euro) lagen
auf einem ähnlichen Niveau wie die kurzfristigen Finanzschulden von
1,8 Mrd. Euro (2022: 2,2 Mrd. Euro).
Insgesamt bestand zum Stichtag 31.12.2023 eine
Liquiditätsposition in Höhe von 697,2 Mio. Euro (2022: 448,8 Mio.
Euro). Die Eigenkapitalquote lag bei 19,1 % (2022: 20,8 %) und
damit weiter deutlich über dem selbst gesteckten Ziel von
mindestens 16 %.
Ausblick 2024
GRENKE prognostiziert für das Geschäftsjahr 2024 unverändert ein
Leasingneugeschäft zwischen 3,0 und 3,2 Mrd. Euro sowie ein
Konzernergebnis von 95 bis 115 Mio. Euro. 2024 strebt GRENKE eine
leichte Steigerung der DB2-Marge im Vergleich zum Vorjahr an.
Mittelfristig soll eine DB2-Marge von rund 17 % erzielt werden. Die
Erwartung für den Gewinnkorridor im Geschäftsjahr 2024 basiert auf
der Annahme, dass die Schadenquote weiterhin unter dem Wert von 1,5
% liegen wird. Bei weiterhin planmäßigen Investitionen in das
Digitalisierungsprogramm strebt GRENKE 2024 eine CIR von unter 58 %
an. Auf Grundlage der erwarteten Entwicklung des Konzernergebnisses
rechnet GRENKE unverändert mit einer bilanziellen Eigenkapitalquote
von über 16 %.
Analysten- und Bilanzpressekonferenz
Der Vorstand der GRENKE AG wird heute über den Geschäftsverlauf
2023 berichten. Dazu bietet die Gesellschaft wie gewohnt einen
Presse- und einen Investoren-Call an. Die Veranstaltungen finden um
10:00 MEZ (Analystenkonferenz) und 11:30 Uhr MEZ
(Bilanzpressekonferenz) statt. Die Analystenkonferenz wird
ebenfalls live auf der Website der GRENKE AG übertragen und kann
dort im Anschluss auch als Mitschnitt angesehen werden.
Der Geschäftsbericht des GRENKE Konzerns über das Geschäftsjahr
2023 ist im Internet unter Berichte & Präsentationen
(grenke.com) abrufbar.
Hauptversammlung am 30. April 2024 in Baden-Baden
Die GRENKE AG wird ihre ordentliche Hauptversammlung am
30.04.2024 in Baden-Baden ausrichten. Die Veranstaltung wird
zusätzlich virtuell übertragen. Aufsichtsrat und Vorstand werden
der Hauptversammlung die Ausschüttung einer Dividende von 0,47 Euro
je Aktie vorschlagen (2022: 0,45 Euro). Dieser Betrag entspräche
einer Ausschüttungsquote von ca. 25 % des Nachsteuergewinns und
läge somit im Rahmen der Dividendenpolitik des Konzerns. Derzeit
läuft ein Aktienrückkaufprogramm über das eigene Aktien im Volumen
von bis zu 70 Mio. Euro von der GRENKE AG am Markt gekauft
werden.
KONZERNZAHLEN IM ÜBERBLICK NACH IFRS (IN MIO. EURO)
|
2023 |
2022 |
2023 vs. 2022
(∆ in %) |
Gewinn- und Verlust-Rechnung |
|
|
|
01.01. – 31.12. |
|
|
|
Zinsergebnis |
338,5 |
344,5 |
-1,7 |
Schadensabwicklung u. Risikovorsorge |
90,8 |
120,4 |
-24,6 |
Zinsergebnis nach Schadensabwicklung u.
Risikovorsorge |
247,7 |
224,1 |
10,5 |
Operative Erträge insgesamt |
432,0 |
385,7 |
12,0 |
Personalaufwand |
176,0 |
149,1 |
18,1 |
Beratungs- und Prüfungsaufwand |
17,1 |
22,2 |
-22,9 |
Sonstiger Aufwand und Abschreibungen |
126,0 |
116,4 |
8,2 |
Operatives Ergebnis |
112,9 |
98,0 |
15,2 |
Konzernergebnis vor Steuern |
110,4 |
111,0 |
-0,6 |
Konzernergebnis |
86,7 |
84,2 |
3,0 |
Ergebnis je Aktie in Euro |
1,79 |
1,75 |
2,3 |
|
|
|
|
Bilanz zum Stichtag 31.12. |
|
|
|
Vermögenswerte |
|
|
|
Zahlungsmittel |
697,2 |
448,8 |
55,3 |
Leasingforderungen |
5.699,9 |
5.243,9 |
8,7 |
Immaterielle Vermögenswerte |
46,5 |
51,5 |
-9,5 |
Sonstige Vermögenswerte |
655,9 |
668,5 |
-1,9 |
Summe Vermögenswerte |
7.099,5 |
6.412,7 |
10,7 |
|
|
|
|
Schulden |
|
|
|
Finanzschulden |
5.418,9 |
4.794,7 |
13,0 |
Sonstige Verbindlichkeiten |
325,7 |
285,8 |
14,0 |
Summe Eigenkapital |
1.354,9 |
1.332,2 |
1,7 |
Summe aus Schulden und Eigenkapital |
7.099,5 |
6.412,7 |
10,7 |
|
|
|
|
Eigenkapitalquote in Prozent |
19,1 |
20,8 |
-1,7 pp. |
|
|
|
|
Kapitalflussrechnung |
|
|
|
01.01. – 31.12 |
|
|
|
Zahlungen Leasingnehmer:innen |
2.409,7 |
2.319,5 |
3,9 |
Rückzahlungen Refinanzierungen
(ohne Einlagengeschäft) |
2.272,3 |
2.065,3 |
10,0 |
Zugang neue Refinanzierungen
(ohne Einlagengeschäft) |
2.319,4 |
1.984,5 |
16,9 |
WEITERE INFORMATIONEN ERHALTEN SIE
VON:
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Neuer Markt 2
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Neuer Markt 2
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ÜBER GRENKE
Der GRENKE Konzern (GRENKE) ist ein globaler Finanzierungspartner
für kleine und mittlere Unter-nehmen. Kundinnen und Kunden
erhalten alles aus einer Hand: vom flexiblen Small-Ticket-Leasing
über bedarfsgerechte Bankprodukte bis zum praktischen Factoring.
Die schnelle und einfache Abwicklung sowie der persönliche Kontakt
stehen dabei im Mittelpunkt.
1978 in Baden-Baden gegründet, ist die Gruppe heute mit rund 2.100
Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern (gemessen nach
Vollzeitäquivalenten) in über 30 Ländern weltweit aktiv. Die
GRENKE Aktie ist an der Frankfurter Börse gelistet (ISIN:
DE000A161N30). |
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