Bilancio - Dati Fondamentali Banco BPM

Risultati 2021 - Chiude molto positivamente l’esercizio 2021 per il gruppo Banco BPM.
Il margine di interesse è salito del 3% a 2.016,1 milioni, per effetto del maggior contributo apportato dalle operazioni di finanziamento TLTRO III che, grazie agli obiettivi di net lending raggiunti dal gruppo, a partire dal 24 giugno 2020 prevedono la corresponsione di uno “special interest” del -0,5% in aggiunta al tasso applicabile (-0,5%) per tutta la durata del finanziamento.
Le commissioni nette sono anch’esse aumentate del 15,8% a 1.900,7 milioni grazie a maggiori commissioni dei servizi di gestione, intermediazione e consulenza (+19,2%) e dei servizi di banca commerciale (+11%).
Ne è così derivato un margine di intermediazione primario in aumento dell’8,9% a 3.916,8 milioni.
Il risultato netto finanziario si è però ridotto del ben del 45,2% a 19,7 milioni; la variazione fra i due esercizi è per lo più dovuta all’effetto complessivo delle azioni Nexi (negativo per 25,8 milioni nel 2021 e positivo per 158,6 milioni nel 2020).
In ogni caso il margine della gestione finanziaria e assicurativa è salito da 3.634,4 a 3.936,5 milioni (+8,3%).
Le rettifiche su crediti verso clientela sono scese da 1.049,4 a 631 milioni, e comprendono per 194 milioni l’onere straordinario derivante dalla cessione di crediti perfezionata nell’ambito del progetto “Rockets” nell’ambito della nuova strategia di derisking.
Pertanto il risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa è balzato del 27,6% a 3.297 milioni.
I costi operativi sono complessivamente diminuiti del 6,5% a 2.714,8 milioni, ed in tale ambito quelli del personale sono scesi del 9% a 1.670,7 milioni; al 31/12/2021 i dipendenti del gruppo erano 20.437 contro i 21.663 di fine 2020 a seguito dell’uscita di oltre 1.200 persone nell’ambito del programma che prevede l’utilizzo del Fondo di Solidarietà del settore.
Le altre spese amministrative sono salite dell’1,2% a 601,2 milioni.
Il risultato operativo netto è quindi passato da un valore negativo per 319,5 milioni a uno positivo per 582,2 milioni.
Sono state registrate minusvalenze su attività materiali per 141,6 milioni (36,7 milioni nel 2020), derivanti dalla valutazione annua sugli immobili e ascrivibile per 106 milioni agli immobili di proprietà acquisiti nell’ambito del recupero crediti; però anche il risultato delle partecipazioni è balzato da 130,7 a 213,3 milioni, di cui un apporto della collegata Anima Holding per 43,2 milioni oltre a un impatto positivo per 42,1 milioni derivante dal riallineamento del valore fiscale degli avviamenti effettuato da una partecipata.
Da una perdita ante imposte di 249,3 milioni si è quindi passati a un utile ante imposte di 653,7 milioni.
Il 2020 aveva beneficiato di un effetto fiscale positivo per 266 milioni, mentre nel 2021 le imposte sono ammontate a 85 milioni (tax rate del 13%).
L’utile netto è così balzato da 20,9 a 569,1 milioni.
Al netto delle componenti non ricorrenti in entrambi i periodi, l’utile netto sarebbe comunque più che raddoppiato, passando da 330,5 a 710,1 milioni.
Il dividendo ammonta a 0,19 euro per azione, in pagamenti dal 21 aprile 2022.
Al 31/12/2021 il Common Equity Tier I ratio “phased in” era pari al 14,7%, ed il Common Equity Tier I “fully phased” al 13,4%.