África do Sul dá os Primeiros Passos em Direção à uma Estrutura Cripto-Reguladora

Os reguladores financeiros da África do Sul divulgam um documento detalhando a postura cautelosa, mas bem-vinda, do país em relação à inclusão da criptomoeda como um meio para transações.

Na última terça-feira, o Grupo de Trabalho Intergovernamental Sul-Africano Fintech (IFWG) e o GT do CAR divulgaram um documento descrevendo várias recomendações para o desenvolvimento de um novo quadro cripto-regulatório. Embora o país mantenha um olho cauteloso no desenvolvimento de criptomoedas desde 2014, o documento reconhece que faltam esforços de supervisão local para tornar as transações mais seguras.

A África do Sul é um dos muitos países ao redor do mundo que adotam uma postura regulatória rigorosa em relação às criptomoedas. No entanto, o país geralmente mantém uma posição neutra em relação à sua presença. Embora o documento descreva um conjunto rigoroso de recomendações para fornecedores de ativos de criptografia, autoridades relevantes, comerciantes e clientes a seguir, ele não proíbe completamente a presença de transações de criptografia dentro de suas fronteiras.

O documento recomenda que as entidades que prestam serviços de ativos de criptomoeda sejam formalmente reconhecidas como CASPs (Crypto-Asset Service Providers) e sejam solicitadas a se registrar no Centro de Inteligência Financeira (FIC). Em troca desse reconhecimento, isso obriga todos os CASPs a aderirem aos requisitos de combate à lavagem de dinheiro e ao KYC.

Um aspecto da recomendação incluía a necessidade de armazenar informações sobre remetentes e beneficiários em uma transação de ativos de criptografia, além de disponibilizá-las às autoridades reguladoras e/ou policiais apropriadas, mediante solicitação.

O documento também aconselhou a implementação de um programa de monitoramento aprimorado para o CAR WG, com ênfase na capitalização de mercado, número e base de clientes de plataformas de negociação de ativos criptográficos, bem como os serviços que prestam, comerciantes ou varejistas que aceitam pagamentos criptográficos, o volume de transações de ativos criptográficos e transações criptográficas transfronteiriças.

O documento recomenda que os ativos de criptografia permaneçam como estão, sem status legal e não devem ser reconhecidos como uma forma de moeda eletrônica.

Com relação ao pagamento usando ativos de criptografia, o documento afirma que “o uso de ativos de criptografia para fins de pagamento pode ser considerado e talvez provisoriamente permitido por conta e risco do usuário”. Isto é seguido por conselhos para a revisão da Lei do Sistema Nacional de Pagamentos (NPS).

Finalmente, as Ofertas Iniciais de Moedas (OIC) foram reconhecidas como uma fonte legítima de financiamento para pequenas empresas. O documento afirma que “as OICs como meio de captação de capital são acomodadas dentro da estrutura regulatória para as empresas iniciantes para obter capitais”.

Por Ailbhe Hennigan