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Problemas de liquidez no mercado de criptomoedas forçaram algumas das maiores empresas do setor a publicar relatórios de transparência abordando a crise em andamento. BlockFi, um credor de criptomoedas centralizado, publicou seu próprio relatório trimestral de transparência depois de receber uma injeção financeira muito necessária da FTX.US.
O credor recebeu uma linha de crédito rotativo de US$ 250 milhões da exchange dos EUA no mês passado, mas ainda não aproveitou.
Em seu relatório trimestral, publicado em 22 de julho, a BlockFi revelou os ativos que detém em sua plataforma e como gerencia todos os riscos de liquidez e crédito relacionados.
De acordo com o relatório, a BlockFi atualmente tem US$ 1,8 bilhão em empréstimos pendentes para mutuários. Como a plataforma não exige que todos os seus mutuários apresentem garantias, cerca de US$ 600 milhões desses empréstimos estão atualmente sem garantias.
Um total de US$ 1,5 bilhão em empréstimos foi emitido para instituições como fundos de hedge, formadores de mercado, empresas de negociação proprietárias, bolsas e mineradoras. Como todos os clientes institucionais passam por um processo de due diligence de crédito, o BlockFi permite que um certo número deles acesse empréstimos sem depositar garantias.
“Se exigimos que os mutuários institucionais lancem garantias e, em caso afirmativo, o tipo e o nível de garantia que exigimos depende do perfil de crédito do mutuário e do tamanho e composição da carteira de empréstimos”, disse a empresa.
Os US$ 300 milhões restantes de empréstimos pendentes são compostos por empréstimos de varejo, todos com garantias excessivas. A BlockFi disse que só permitia que seus clientes de varejo emprestassem fundos com valor de até 50% de suas garantias, que estão sujeitas a liquidação.
A empresa anunciou que estabeleceu um conjunto de diretrizes que lhe permitirão gerenciar os riscos de liquidez e cumprir suas obrigações para com clientes institucionais e de varejo. Ou seja, a BlockFi reterá pelo menos 10% dos valores totais devidos aos clientes prontos para serem devolvidos imediatamente mediante solicitação. Pelo menos 50% dos valores devidos aos clientes serão mantidos em ações ou em empréstimos que podem ser resgatados em até sete dias corridos. E, finalmente, pelo menos 90% do valor total devido aos clientes será mantido em ações ou empréstimos que podem ser recuperados dentro de um ano.
Atualmente, a BlockFi detém aproximadamente US$ 3,9 bilhões em vários ativos digitais, incluindo stablecoins. Cerca de US$ 2,6 bilhões disso foram transferidos para a empresa por meio de vários contratos de empréstimo, enquanto US$ 1,3 bilhão foi composto de garantias depositadas por seus clientes mutuários.
Mais de um terço dos US$ 3,9 bilhões que a empresa detém é prontamente acessível e mantido com custodiantes de terceiros e carteiras e contas de computação de várias partes. No entanto, a empresa observou que algumas dessas contas podem incluir ativos implantados para atividades de hedge. Cerca de 4% desses ativos foram implantados “como investimentos” ou “para participação não custodial”, disse a BlockFi, mas não forneceu mais detalhes sobre onde os fundos foram investidos.
Com informações de CryptoSlate
