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O lucro do quarto trimestre do UBS (NYSE:UBS) superou as expectativas do mercado, mas o gigante bancário suíço relatou uma queda nas receitas devido à atividade mais fraca dos clientes e alertou para um ano “incerto” pela frente.
O UBS Group AG também é negociado na B3 através do ticker (BOV:UBSG34).
O banco reportou US$ 1,7 bilhão de lucro líquido no quarto trimestre do ano passado, elevando seu lucro anual para US$ 7,6 bilhões em 2022. Analistas esperavam que o UBS registrasse lucro líquido de US$ 1,3 bilhão no quarto trimestre e de US$ 7,3 bilhões no ano, de acordo com dados da Refinitiv.
A unidade Global Wealth Management do banco registrou um aumento no quarto trimestre na receita líquida de juros de 35% no ano, devido às margens de depósito mais altas devido às taxas de juros mais altas. A divisão de Banca de Pessoas e Empresas também registrou um aumento ano-a-ano de 21% na margem financeira no mesmo período, como resultado de taxas de juros mais altas e receitas de crédito.
Mas a incerteza do mercado atingiu os ramos de banco de investimento e gestão de ativos da empresa. O primeiro teve uma queda anual de 24% nas receitas, enquanto as receitas de gestão de ativos caíram 31% ano a ano devido ao “desempenho negativo do mercado e efeitos cambiais”.
“O ambiente de taxas está ajudando os negócios de um lado, e isso compensa parte da atividade mais baixa que vemos no lado do investimento”, disse o CEO Ralph Hamers na terça-feira, 31 de janeiro de 2023.
Ele acrescentou que houve uma mudança nos mercados que pressionou o lado dos investimentos do banco.
“Vimos uma mudança do que chamaríamos de foco micro, que é focado em ações, para foco macro, que é focado em taxas”, disse ele, observando que o banco suíço não foi capaz de se beneficiar dessa transição tanto quanto alguns de seus pares, dada a sua menor presença nos EUA.
Aqui estão alguns outros destaques dos resultados:
- O rácio de capital CET 1, medida de solvabilidade dos bancos, situou-se em 14,2%, face a 14,4% no trimestre anterior;
- A receita total caiu para US$ 8 bilhões, de US$ 8,7 bilhões no ano anterior;
- O retorno sobre o patrimônio tangível, uma medida do desempenho dos bancos, subiu para 13,2% no final do trimestre, acima dos 10% do ano anterior.
Perspectiva ‘incerta’
Olhando para o futuro, o credor suíço disse que as receitas do primeiro trimestre de 2023 devem ser “influenciadas positivamente” pela maior atividade do cliente e taxas de juros, bem como pelo alívio das restrições da Covid-19 na Ásia.
No entanto, foi cauteloso sobre as perspectivas econômicas de forma mais ampla, citando a atividade do banco central como um potencial catalisador para a volatilidade do mercado.
“Embora a inflação possa ter atingido o pico no segundo semestre de 2022 e uma crise de energia na Europa pareça ser evitada, as perspectivas de crescimento econômico, avaliações de ativos e volatilidade do mercado permanecem altamente incertas, e o aperto do banco central pode ter um impacto na liquidez”, disse o banco em seu comunicado de resultados.
O UBS disse que comprará mais de suas próprias ações este ano.
“Continuamos comprometidos com um dividendo progressivo e esperamos recomprar mais de US$ 5 bilhões em ações em 2023”, disse Hamers em comunicado que acompanha os resultados.
As ações do banco caíram mais de 2% no início do pregão europeu.
“O UBS divulgou o que consideramos resultados mistos no quarto trimestre”, disseram analistas da Jefferies em nota na terça-feira.
“Examinando os detalhes, nossa forte primeira impressão é moderada, pois os ganhos mais altos são, na verdade, impulsionados por algumas receitas pontuais, bem como por uma taxa de imposto baixa. As tendências subjacentes são mais mistas”, disseram eles.
Fontes: CNBC, WSJ, FX empire, FX Street, Reuters, The Street
