BNY Mellon supera estimativas de lucro no quarto trimestre com crescimento robusto na receita líquida de juros

O Bank of New York Mellon Corporation (NYSE:BK) divulgou na sexta-feira, 12 de janeiro de 2024, seus resultados do quarto trimestre, superando as estimativas de lucro e impulsionado por um aumento significativo na receita líquida de juros. O banco experimentou um crescimento notável em várias áreas-chave, refletindo os ventos favoráveis da política monetária da Reserva Federal e o aumento nas taxas de juros.

As taxas de juros elevadas, resultantes do aperto na política monetária do Federal Reserve, contribuíram para o aumento dos juros que os bancos depositários ganham sobre seus depósitos em dinheiro e outros ativos. Como resultado, as ações do BNY Mellon tiveram um aumento de 3,8%, atingindo a marca de US$ 54,71, nas negociações de sexta-feira, aproximadamente 16h11 (horário de Brasília).

O Bank of New York Mellon Corporation também é negociado na B3 através da BDR (BOV:BONY34).

Uma das métricas mais impressionantes foi a receita líquida de juros do banco, que aumentou em 4% para atingir US$ 1,10 bilhão no quarto trimestre. Além disso, os ativos sob custódia ou administração (AUC/A) do banco aumentaram em 8% em relação ao ano anterior, atingindo a impressionante marca de US$ 47,8 trilhões. Os ativos sob gestão (AUM) também acompanharam esse crescimento, registrando um aumento de 8%, chegando a US$ 2 trilhões. Esses resultados foram impulsionados pela entrada de novos clientes e por uma recuperação notável no final de 2023.

Vale ressaltar que o ano de 2023 foi favorável para o mercado financeiro, com o benchmark S&P 500 encerrando o ano com um ganho de aproximadamente 24%.

No entanto, o BNY Mellon enfrentou um desafio significativo durante o trimestre, com uma cobrança única de US$ 752 milhões relacionada à avaliação especial do FDIC, indenizações e reservas de litígio. Essa despesa extraordinária foi resultado do impacto de cerca de US$ 16 bilhões causado pelo colapso de alguns credores de médio porte no início de 2023. Conforme a regulamentação, os grandes bancos são obrigados a reabastecer o fundo FDIC, que garante os depósitos dos clientes em caso de falência bancária. Bancos como JPMorgan Chase, Wells Fargo e Citigroup também registraram encargos relacionados ao fundo FDIC.

Adicionalmente, o BNY Mellon assumiu encargos adicionais de US$ 150 milhões no trimestre, relacionados a um ajuste de valor justo ligado a um desinvestimento ocorrido no ano anterior.

No entanto, ao excluir os custos únicos mencionados, o lucro do banco atingiu impressionantes US$ 1,28 por ação, superando as expectativas de Wall Street, que estimavam US$ 1,13 por ação. A receita total do Bank of New York Mellon Corporation aumentou em 10%, alcançando um valor total de US$ 4,31 bilhões no quarto trimestre.

Principais números do Bank of New York Mellon no quarto trimestre

• Lucro por ação, excluindo custos únicos: US$ 1,28, superando as expectativas de Wall Street.
• Receita líquida de juros: US$ 1,10 bilhão, um aumento de 4% em relação ao trimestre anterior.
• Ativos sob custódia ou administração (AUC/A): US$ 47,8 trilhões, registrando um aumento de 8% em relação ao ano anterior.
• Ativos sob gestão (AUM): US$ 2 trilhões, também apresentando um crescimento de 8%.
• Cobrança única de US$ 752 milhões relacionada ao FDIC, indenizações e reservas de litígio.
• Encargos adicionais de US$ 150 milhões vinculados a um ajuste de valor justo de desinvestimento anterior.
• Receita total: US$ 4,31 bilhões, um aumento de 10% em relação ao trimestre anterior.