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O lucro ajustado por ação do Goldman Sachs Group (NYSE:GS) no terceiro trimestre de 2024 de US$ 8,40 superou a estimativa de consenso da Zacks de US$ 6,85. Isso se compara favoravelmente com US$ 5,47 relatados no trimestre do ano passado.
Goldman Sachs pode ser negociado na B3 através da BDR (BOV:GSGI34).
Como esperado, o negócio de banco de investimento (IB) testemunhou um crescimento sólido. As taxas de subscrição de ações saltaram 25% e as taxas de subscrição de dívida cresceram 45,8%. Além disso, as taxas de consultoria aumentaram 5,3%. No geral, as taxas totais de IB aumentaram 20% em relação ao trimestre do ano anterior, para US$ 2,27 bilhões.
Os resultados do Goldman se beneficiaram de um forte desempenho em seu negócio de IB e de uma sólida divisão de Asset & Wealth Management. Um declínio nas despesas foi outro ponto positivo. No entanto, um aumento nas provisões e uma fraca posição de capital continuam sendo uma preocupação.
O lucro líquido (base GAAP) de US$ 2,9 bilhões aumentou 45,3% em relação ao trimestre do ano anterior.
Receitas do Goldman aumentam e despesas caem
As receitas líquidas do trimestre de US$ 12,7 bilhões aumentaram 7,5% em relação ao trimestre do ano anterior. Além disso, a linha superior superou a Zacks Consensus Estimate de US$ 11,63 bilhões.
As despesas operacionais totais diminuíram 8,2% ano a ano para US$ 8,31 bilhões. O declínio foi devido a uma queda nos custos de remuneração e benefícios, custos de depreciação e amortização, juntamente com ocupação e outras despesas.
A provisão para perdas de crédito foi de US$ 397 milhões, um aumento significativo em relação aos US$ 7 milhões do terceiro trimestre de 2023.
O desempenho trimestral segmentar do Goldman melhora
A divisão Asset & Wealth Management gerou receitas de US$ 3,75 bilhões no trimestre relatado, um aumento de 16,2% em relação ao ano anterior. A melhora foi impulsionada por maiores taxas de administração e incentivo, maiores receitas líquidas em taxas de private banking e empréstimos e investimentos em ações, parcialmente compensadas por menores receitas líquidas em investimentos em dívida.
Os ativos sob supervisão em toda a empresa atingiram um recorde de US$ 3,1 trilhões, um aumento de 15,8% em relação ao trimestre do ano anterior.
A divisão Global Banking & Markets registrou receitas de US$ 8,6 bilhões, que aumentaram 6,8% ano a ano. A melhoria foi impulsionada por um aumento no negócio de IB, juntamente com um aumento nas receitas de ações, parcialmente compensadas pelas receitas de financiamento de execução de clientes de renda fixa, moeda e commodities.
As receitas da divisão Platform Solutions foram de $ 391 milhões, queda de 32,4% ano a ano. A queda foi devido a receitas menores de plataformas de consumo, bem como transações bancárias e outras.
Em 30 de setembro de 2024, o índice de capital padrão de nível 1 do patrimônio líquido era de 14,6%, abaixo dos 14,8% em 30 de setembro de 2023. O índice de alavancagem suplementar da empresa era de 5,5%, abaixo dos 5,6% em 30 de setembro de 2023.
Atualização da distribuição de capital do Goldman
Durante o trimestre relatado, o Goldman retornou $1,98 bilhão de capital para acionistas ordinários. Isso incluiu $1 bilhão em recompras de ações e dividendos de ações ordinárias de $978 milhões.
Visão sobre Goldman
O foco do Goldman em negócios de IB e trading, juntamente com fortes pipelines de negociação, provavelmente apoiarão a linha superior. O engajamento ativo do cliente e uma posição sólida em fusões e aquisições anunciadas e concluídas globalmente provavelmente atuarão como ventos favoráveis. No entanto, um aumento nas provisões devido a um cenário operacional desafiador é uma preocupação.
