A plataforma de negociação e empréstimo de criptomoedas BlockFi foi multada em US$ 943.000 pela Divisão de Seguros de Iowa por não registrar títulos no estado e oferecer e vender títulos em Iowa sem ser registrado como corretor ou agente, de acordo com um comunicado de imprensa de 14 de junho.

A ordem foi liberada após a conclusão de uma investigação em vários estados conduzida pela Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) e reguladores de valores mobiliários de 53 jurisdições, que faziam parte da Associação Norte-Americana de Administradores de Valores Mobiliários (NASAA).

De acordo com o comunicado de imprensa, a BlockFi também pagará US$ 50 milhões à SEC e outros US$ 50 milhões às 53 jurisdições investigadoras. A empresa também foi condenada a cessar e desistir de fazer alegações falsas sobre valores mobiliários.

O comissário de seguros de Iowa, Doug Ommen, disse no comunicado à imprensa:

“Embora inovações, como criptomoedas, possam proporcionar crescimento e evolução no sistema financeiro, é importante que os reguladores garantam que isso ocorra dentro de uma estrutura apropriada que proteja os investidores e ainda facilite a formação responsável de capital”.

A investigação descobriu que a BlockFi ofereceu e vendeu títulos não registrados e deturpou o nível de risco em sua carteira de empréstimos. Em várias postagens no site, a BlockFi alegou que seus empréstimos institucionais eram “tipicamente” garantidos em excesso, o que foi considerado falso, afirmou o comunicado de imprensa.

Apenas 24% dos empréstimos de criptomoedas institucionais da BlockFi em 2019, 16% dos empréstimos em 2020 e 17% dos empréstimos no primeiro semestre de 2021 foram garantidos em excesso, de acordo com a investigação. Portanto, a alegação da BlockFi de empréstimos com garantia excessiva “sugeriu aos investidores que eles haviam garantido mais proteção contra inadimplência do que a BlockFi realmente garantiu”, afirmou o comunicado de imprensa.

Ommen disse:

“Independentemente do conhecimento ou interesse dos investidores em criptomoedas, os investidores precisam de informações precisas para basear suas decisões.”

“Iowans estão encontrando inovações na área de investimentos com o advento e maior adoção de criptomoedas, no entanto, investimentos especulativos como esses devem ser tratados como tal – como especulativos. Os habitantes de Iowa devem se certificar de que estão investindo apenas o que podem estar dispostos a perder.”

Em 31 de dezembro de 2021, a BlockFi detinha cerca de US$ 14,6 milhões em ativos de residentes de Iowa, aumentando de cerca de US$ 267.000 no final de 2019, informou o comunicado de imprensa.

Com informações de CryptoSlate