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O JPMorgan Chase (NYSE:JPM) divulgou na quarta-feira (13) resultados do terceiro trimestre que superaram as expectativas em um aumento de US$ 1,5 bilhão de perdas com empréstimos melhores do que o esperado.
O ganho veio depois que o banco liberou US$ 2,1 bilhões em reservas e teve US$ 524 milhões em baixas no trimestre, disse o JPMorgan, com sede em Nova York, em um comunicado .
O banco produziu US$ 3,74 de EPS, o que inclui um aumento de 52 centavos por ação de liberações de reservas e um benefício de 19 centavos por ação vinculado a uma declaração de imposto. As ações do JPMorgan caíram 2,5% abrindo mão dos ganhos do pré-mercado.
Aqui estão os números:
- Lucro: US$ 3,74 por ação contra US$ 3 por estimativa dos analistas pesquisados pela Refinitiv.
- Receita: US$ 30,44 bilhões vs estimativa de US$ 29,8 bilhões.
O banco “entregou resultados sólidos à medida que a economia continua a apresentar bom crescimento – apesar do efeito de amortecimento da variante Delta e das interrupções na cadeia de abastecimento”, disse o CEO Jamie Dimon no comunicado. “Liberamos reservas de crédito de US$ 2,1 bilhões à medida que as perspectivas econômicas continuam a melhorar e nossos cenários têm melhorado de acordo”.
Dimon reiterou uma mensagem de trimestres anteriores, que também se beneficiaram com a liberação de reservas, de que os administradores não consideravam o ganho fundamental para seus negócios. A empresa reservou bilhões de dólares para perdas no ano passado, após o início da pandemia do coronavírus, e este ano tem liberado esses fundos depois que as perdas não chegaram.
De fato, analistas disseram que os bancos esgotaram a maior parte dos benefícios das divulgações e agora precisam contar com atividades essenciais, como empréstimos crescentes e aumento das taxas de juros para impulsionar os lucros.
A receita em toda a empresa aumentou 2%, para US$ 30,4 bilhões, principalmente impulsionada por taxas crescentes nas divisões de banco de investimento e gestão de ativos e fortunas da empresa. A receita líquida de juros de US$ 13,2 bilhões superou a estimativa de US$ 12,98 bilhões da StreetAccount sobre taxas mais altas e crescimento do balanço patrimonial.
A receita de renda fixa caiu 20%, para US$ 3,67 bilhões, abaixo da estimativa de US$ 3,73 bilhões da StreetAccount. Mas a receita de negociação de ações mais do que compensou o déficit, produzindo US$ 2,6 bilhões, superando a estimativa de US$ 2,16 bilhões.
Níveis robustos de fusões e emissão de IPO no trimestre ajudaram o banco de investimento da empresa. A empresa registrou um aumento de 50% nas taxas de banco de investimento, para um recorde de US$ 3,28 bilhões, superando a estimativa em meio bilhão de dólares.
Durante a maior parte da pandemia, as crescentes receitas comerciais em Wall Street beneficiaram o banco de investimento do JPMorgan. Mas esperava-se que isso moderasse no terceiro trimestre. No mês passado, a executiva do JPMorgan Marianne Lake disse que a receita comercial será 10% menor do que há um ano, que foi um trimestre excepcionalmente forte.
A divisão de gestão de ativos e fortunas da empresa registrou um aumento de 21% na receita, para US$ 4,3 bilhões, em taxas de administração mais altas e crescimento nos saldos. Os ativos sob gestão aumentaram 17%, para US$ 3 trilhões, nos mercados de ações em ascensão.
Dimon provavelmente será questionado sobre a estratégia de aquisição do banco após uma série de negócios recentes. No mês passado, adquiriu o Infatuation, serviço de avaliação de restaurantes, e adquiriu Frank, uma plataforma de planejamento de faculdades. Isso se seguiu a três aquisições de start-ups de fintech no ano passado.
As ações do JPMorgan subiram 30% este ano antes de quarta-feira, atrás do aumento de 37% do KBW Bank Index.
O JPMorgan Chase também é negociado na B3 através do ticker (BOV:JPMC34).
As ações JPMC34 caíram -3,6% nas negociações do fim da manhã de quarta-feira, ou caíram menos R$ 3,38 reais por ação – sendo negociadas a um último preço de R$ 89,20. O Máximo de 52 semanas é de R$ 94,60. O Mínimo de 52 semanas é de R$ 55,16.
