Charles Schwab (SCHW, SCHW34) divulga lucros por ação trimestrais e anuais recordes

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A Charles Schwab Corporation (NYSE:SCHW) anunciou os ganhos ajustados do quarto trimestre de 2021 de 86 centavos por ação, que ficaram abaixo da estimativa de consenso de 88 centavos. O resultado final, no entanto, cresceu 16% em relação ao trimestre do ano anterior.

As ações negociadas na NYSE perderam quase 4% nas negociações da manhã de terça-feira (18), refletindo os sentimentos de baixa dos investidores sobre seu desempenho trimestral abaixo do esperado.

A Charles Schwab Corporation também é negociada na B3 através do ticker (BOV:SCHW34).

No momento da publicação, 12h29 (horário de Brasília), as ações SCHW34 estavam em queda de 2,5%.

Os resultados refletem um sólido saldo de ativos de clientes e um aumento de novas contas de corretagem. Estes foram impulsionados pela sólida atividade de clientes, que sustentou as receitas durante o trimestre. Uma ligeira queda nas despesas operacionais foi um vento favorável. No entanto, isenções de taxas e taxas de juros mais baixas foram um empecilho.

Os resultados excluíram os custos de aquisição e integração e amortização de intangíveis adquiridos. Depois de considerar isso, o lucro líquido disponível para os acionistas ordinários (base GAAP) foi de US$ 1,58 bilhão ou 76 centavos por ação, acima dos US$ 1,14 bilhão ou 57 centavos por ação no mesmo trimestre do ano passado.

Para 2021, o lucro ajustado por ação de US$ 3,25 ficou atrás da estimativa de consenso de US$ 3,27, mas cresceu 33% ano a ano. O lucro líquido disponível para acionistas ordinários (base GAAP) foi de US$ 5,86 bilhões ou US$ 2,83 por ação, acima dos US$ 3,30 bilhões ou US$ 2,12 por ação em 2020.

As receitas aumentam, as despesas diminuem

A receita líquida no trimestre foi de US$ 4,71 bilhões, aumentando 13% ano a ano. O aumento foi impulsionado pela melhora em todos os componentes da receita, exceto taxas de depósito bancário e outras receitas. A linha superior perdeu a estimativa de consenso de Zacks de US$ 4,84 bilhões.

Em 2021, a receita líquida aumentou 58% em relação ao ano anterior, para US$ 18,52 bilhões. A receita ficou atrás da estimativa de consenso de US$ 18,59 bilhões.

O total de despesas não relacionadas a juros (base GAAP) caiu 1% ano a ano, para US$ 2,69 bilhões. Excluindo itens não recorrentes, as despesas foram de US$ 2,43 bilhões, um aumento de 7%.

A empresa registrou isenções de taxas de US$ 80 milhões no trimestre, em comparação com US$ 68 milhões no mesmo trimestre do ano anterior.

A margem de lucro antes de impostos subiu para 43,0% de 35,3% no trimestre do ano anterior.

No final do quarto trimestre, os ativos médios que rendem juros da Schwab aumentaram 27% ano a ano, para US$ 588,1 bilhões.

O retorno sobre o patrimônio anualizado, em 31 de dezembro de 2021, foi de 12%, acima dos 11% no trimestre do ano anterior.

Outras métricas de negócios

Em 31 de dezembro de 2021, a Schwab tinha ativos totais de clientes de US$ 8,14 trilhões (aumento de 22% ano a ano). Durante o trimestre relatado, os novos ativos líquidos – trazidos por clientes novos e existentes – foram de US$ 134,8 bilhões.

A Schwab adicionou 1,32 milhão de novas contas de corretagem durante o trimestre. Em 31 de dezembro de 2021, a empresa tinha 33,2 milhões de contas de corretagem ativas, 1,5 milhão de contas bancárias e 2,2 milhões de participantes de planos de aposentadoria corporativos.

Três meses encerrados
em 31 de dezembro de

 

%

 

Doze Meses Terminados
em 31 de dezembro de

 

%

Destaques Financeiros (1)

2021

 

2020

 

Mudança    

 

2021

 

2020

 

Mudança    

Receita líquida (em milhões)

$

4,708

$

4,176

13

%

$

18,520

$

11,691

58

%

Lucro líquido (em milhões)

GAAP

$

1,580

$

1,135

39

%

$

5,855

$

3,299

77

%

Ajustado (1)

$

1,775

$

1,459

22

%

$

6,670

$

3,777

77

%

Lucro diluído por ação ordinária

GAAP

$

.76

$

.57

33

%

$

2.83

$

2.12

33

%

Ajustado (1)

$

.86

$

.74

16

%

$

3.25

$

2.45

33

%

Margem de lucro antes de impostos

GAAP

43.0

%

35.3

%

41.6

%

36.8

%

Ajustado (1)

48.4

%

45.6

%

47.5

%

42.2

%

Retorno sobre o patrimônio líquido médio (anualizado)

12

%

11

%

11

%

9

%

Retorno sobre patrimônio ordinário tangível (anualizado) (1)

24

%

21

%

22

%

15

%

Nota: Todos os resultados por ação são arredondados para o centavo mais próximo, com base na média ponderada das ações ordinárias diluídas em circulação.

Comentários corporativos

O CEO Walt Bettinger disse: “Entregamos mais um ano de crescimento recorde e desempenho financeiro em 2021, mantendo-nos fiéis à nossa estratégia ‘Through Clients’ Eyes‘ (‘Aos olhos dos clientes’) diante de um ambiente flutuante. Esse quadro de mudança incluiu o fortalecimento do otimismo dos investidores desde o início, alimentado por uma recuperação econômica avançada, expansão de lançamentos de vacinas e pacotes de ajuda do governo. Em seguida, surgiram debates crescentes sobre o ritmo geral de crescimento econômico, o caminho potencial da inflação e o impacto final de várias interrupções no mercado global. Depois de subir ao longo do primeiro semestre de 2021, os principais índices de ações ficaram essencialmente estáveis ​​durante os meses de verão, antes que a recuperação em curso os ajudasse a fechar o ano em níveis quase recordes. Enquanto as taxas de juros de curto prazo permaneceram próximas de zero ao longo do ano”.

O Sr. Bettinger continuou: “Os investidores permaneceram ativamente engajados com os mercados ao longo do ano, e nosso posicionamento competitivo como um parceiro financeiro confiável que oferece valor e serviço continuou a repercutir no mercado. Embora algumas medidas de engajamento tenham diminuído dos níveis extraordinários observados durante o surto de ‘reabertura’ do primeiro trimestre de 2021, a atividade geralmente ultrapassou o quarto trimestre de 2020, quando incluímos a TD Ameritrade em nossos resultados pela primeira vez e os novos ativos líquidos principais estabeleceu mais um recorde nos últimos três meses de 2021 em US$ 162,2 bilhões. Os clientes nos trouxeram US$ 80,3 bilhões somente em dezembro, 28% acima do nosso recorde anterior de um mês, e nosso total anual de US$ 558,2 bilhões representa uma taxa de crescimento orgânico anual de 8%. Encerramos o ano com US$ 8,14 trilhões em ativos de clientes em 33″.

O Sr. Bettinger acrescentou: “A utilização de nossos recursos de empréstimos bancários aumentou em um ritmo ainda mais rápido no ano passado, com saldos pendentes de empréstimos hipotecários e linhas de crédito garantidas aumentando em um total combinado de US$ 11,0 bilhões, ou 48%, durante 2021, encerrando o ano em US$ 33,8 bilhões”.

O Sr. Bettinger concluiu: “Focar com sucesso em um serviço de qualidade ao cliente enquanto avança com iniciativas em toda a empresa para construir uma empresa mais forte e mais capaz seria exigente em qualquer ambiente. Acredito que fazê-lo em meio ao tumulto dos últimos anos é realmente extraordinário. Não posso dizer o suficiente – as conquistas da Schwab só são possíveis porque milhares de indivíduos talentosos aparecem para trabalhar todos os dias, prontos para continuar criando uma versão melhor da moderna gestão de patrimônio para nossos clientes. Após quatro aquisições recentes, incluindo a maior transação de corretagem da história, estou particularmente orgulhoso de nosso progresso na união como uma única equipe, seguindo na mesma direção desafio após desafio, apoiando uns aos outros e nossos clientes à medida que buscamos a visão de Chuck Schwab.

Informações são do businesswire e Zacks.

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