Coinbase, Robinhood e várias outras exchanges anunciam plano sobre lavagem de dinheiro e privacidade

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Coinbase (NASDAQ:COIN), Robinhood (NASDAQ:HOOD) e mais de uma dúzia de outras empresas de criptomoedas anunciaram um plano na quarta-feira (16) para cumprir as novas regras recentemente emitidas pela Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI), um órgão internacional dedicado ao combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

As novas regras dizem respeito à chamada “regra de viagem”, que exige que as instituições financeiras coletem informações sobre o remetente (e às vezes o destinatário) de transações de valor superior a US$ 3.000 entre instituições financeiras. O GAFI deixou claro no outono passado que a regra de viagem se aplica a empresas de criptomoedas.

Em resposta, uma coalizão de empresas de criptomoedas está trabalhando em um plano para cumprir esse requisito. O resultado desse trabalho é o que eles estão chamando de TRUST, abreviação de “Travel Rule Universal Solution Technology”, um conjunto de acordos que, segundo eles, garantirá a conformidade e também protegerá a privacidade do cliente.

Notavelmente, a TRUST obriga as empresas associadas a usar criptografia de ponta a ponta ao enviar dados umas às outras e a nunca armazenar informações de clientes de uma maneira que possa ser vulnerável a ataques de terceiros. Também estabelece um conjunto de práticas mínimas de segurança.

Os membros iniciais da TRUST são: Anchorage, Avanti, Bitgo, bitFlyer, Bittrex, BlockFi , Circle, Coinbase , Fidelity Digital Assets SM , Gemini, Kraken, Paxos, Robinhood, Standard Custody & Trust, Symbridge, Tradestation, Zero Hash e Zodia Custody.

De acordo com o principal advogado da Coinbase (BOV:C2OI34), Paul Grewal, as empresas consultaram a FinCen – a unidade do Departamento do Tesouro dedicada a crimes financeiros – no desenvolvimento da proposta TRUST. Em entrevista à Coinbase, ele disse que “a solução funcionará” quando se trata de transferência entre os membros da TRUST.

Grewal acrescentou que os membros do TRUST esperam que mais empresas se juntem às suas fileiras nos próximos meses.

Existem algumas ausências notáveis ​​entre a lista de membros iniciais do TRUST, incluindo as exchanges de criptomoedas FTX e Binance. De acordo com Grewal, a questão de saber se as transações criptográficas entre membros da TRUST e não membros da TRUST estão em conformidade com a regra de viagem será resolvida ao longo do tempo.

Outra grande questão não resolvida – e que surgiu nas discussões do GAFI nos últimos dois anos – é como fazer com que as entidades dentro do domínio do DeFi cumpram a regra de viagem. Em particular, resta ver como os protocolos e carteiras descentralizados coletarão as informações necessárias das regras de viagem, como o nome e o endereço dos participantes da transação.

Grewal reconheceu que essas questões estão longe de serem resolvidas, mas disse que a TRUSTrepresenta um primeiro passo importante à medida que a indústria de criptomoedas navega na complexa tarefa de cumprir as regras globais de combate à lavagem de dinheiro.

“Como diz o provérbio, a melhor maneira de comer um elefante é uma mordida de cada vez”, disse ele.

Com informações de Decrypt

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