JPMorgan Chase (JPMC34) tem lucro líquido de US$ 8,28 bilhões no primeiro trimestre; Queda de 42% ano a ano

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O JPMorgan Chase (NYSE:JPM) disse na quarta-feira (13) que o lucro do primeiro trimestre caiu acentuadamente em relação ao ano anterior, impulsionado em parte pelo aumento dos custos de empréstimos ruins e agitação do mercado causada pela guerra na Ucrânia.

Aqui estão os números:

  • EPS (lucro por ação): US$ 2,63 por ação (não claro se comparável à estimativa de US$ 2,69).
  • Receita: US$ 31,59 bilhões contra a estimativa de US$ 30,86 bilhões, de acordo com a Refinitiv.

O lucro caiu 42% em relação ao ano anterior, para US$ 8,28 bilhões, ou US$ 2,63 por ação, disse o banco com sede em Nova York. A receita caiu mais modestos 5%, para US$ 31,59 bilhões, superando a estimativa dos analistas para o trimestre. As ações do banco caíram 1,2% nas negociações de pré-mercado.

O JPMorgan Chase também é negociado na B3 através do ticker (BOV:JPMC34).

O JPMorgan disse que recebeu um encargo de US$ 902 milhões para construir reservas de crédito para perdas com empréstimos antecipadas e registrou US$ 524 milhões em perdas causadas por remarcações e spreads crescentes após a invasão russa na Ucrânia. Combinados, os dois fatores consumiram 36 centavos do lucro do trimestre, disse o banco.

O CEO Jamie Dimon fez uma nota de cautela em seus comentários, dizendo que construiu reservas de crédito por causa de “maiores probabilidades de risco de queda” na economia dos EUA.

“Continuamos otimistas com a economia, pelo menos no curto prazo – os balanços dos consumidores e das empresas, bem como os gastos do consumidor permanecem em níveis saudáveis ​​– mas vemos desafios geopolíticos e econômicos significativos à frente devido à alta inflação, problemas na cadeia de suprimentos e a guerra no Ucrânia”, disse Dimon.

O JPMorgan, o maior banco dos EUA em ativos, é observado de perto em busca de pistas sobre como Wall Street se saiu durante um primeiro trimestre tumultuado.

Por um lado, as taxas de banco de investimento devem cair por causa da desaceleração das fusões, IPOs e emissão de dívida no período. Por outro lado, picos de volatilidade e deslocamentos de mercado causados ​​pela guerra na Ucrânia podem ter beneficiado algumas mesas de renda fixa.

Isso significa que pode haver mais vencedores e perdedores em Wall Street do que o normal neste trimestre: as empresas que navegaram bem nos mercados agitados podem superar as expectativas depois que os analistas reduziram as estimativas nas últimas semanas, enquanto outras podem divulgar explosões comerciais.

O JPMorgan disse no mês passado que sua receita comercial caiu 10% até o início de março, mas que a turbulência ligada à guerra na Ucrânia e as sanções à Rússia impossibilitaram outras previsões.

“Os mercados estão extremamente traiçoeiros no momento; há muita incerteza”, disse Troy Rohrbaugh, chefe de mercados globais do JPMorgan, durante a conferência de 8 de março. “As ramificações completas das condições atuais ainda são incertas.”

Outra área de foco para os investidores é como o setor está aproveitando as taxas de juros crescentes, que tendem a engordar as margens de empréstimos dos bancos. Os analistas também preveem uma melhora no crescimento dos empréstimos, uma vez que os dados do Federal Reserve mostram que os empréstimos dos bancos cresceram 8% no primeiro trimestre, impulsionados pelos mutuários comerciais.

Ainda assim, enquanto as taxas de longo prazo subiram durante o trimestre, as taxas de curto prazo subiram mais, e essa curva de juros plana, ou em alguns casos invertida, estimulou preocupações sobre uma recessão à frente. Os bancos vendem quando os investidores se preocupam com a recessão, pois isso pode criar um aumento nas perdas com empréstimos à medida que os mutuários ficam para trás.

Os analistas também estarão ansiosos para ouvir o que os executivos têm a dizer sobre sua exposição direta e indireta ao conflito na Ucrânia. O JPMorgan disse no mês passado que estava encerrando suas operações na Rússia. Dimon disse em sua carta anual aos acionistas que, embora a administração não esteja preocupada com sua exposição na Rússia, ainda pode “perder cerca de US$ 1 bilhão ao longo do tempo”.

Finalmente, depois que o JPMorgan divulgou em janeiro as expectativas de aumento das despesas este ano, os analistas vão querer saber mais sobre a trajetória de aumento dos custos.

As ações do JPMorgan caíram 16,9% este ano antes de quarta-feira, pior do que o declínio de 10,6% do KBW Bank Index.

Os bancos rivais Goldman Sachs, Citigroup, Morgan Stanley e Wells Fargo devem divulgar os resultados na quinta-feira.

Com informações de CNBC

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