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Lucro do JPMorgan Chase caiu 28% no 2T22 e banco suspende recompras de ações

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O JPMorgan Chase (NYSE:JPM) disse na quinta-feira (14) que o lucro do segundo trimestre caiu porque o banco construiu reservas para empréstimos ruins em US$ 428 milhões e suspendeu as recompras de ações.

O JPMorgan Chase também é negociado na B3 através do ticker (BOV:JPMC34).

As ações refletem a postura cautelosa do presidente e CEO Jamie Dimon. “A economia dos EUA continua a crescer e tanto o mercado de trabalho quanto os gastos do consumidor e sua capacidade de gastar permanecem saudáveis”, disse ele no comunicado de resultados.

“Mas a tensão geopolítica, a alta inflação, a diminuição da confiança do consumidor, a incerteza sobre quão altas as taxas têm que ir e o aperto quantitativo nunca antes visto e seus efeitos na liquidez global, combinados com a guerra na Ucrânia e seu efeito prejudicial na energia global e os preços dos alimentos provavelmente terão consequências negativas na economia global em algum momento”, alertou.

Com essa perspectiva, o banco optou por suspender “temporariamente” suas recompras de ações para ajudá-lo a atingir os requisitos de capital regulatório, uma perspectiva temida por analistas no início deste ano. No mês passado, o banco foi forçado a manter seus dividendos inalterados, enquanto os rivais aumentaram seus pagamentos.

As ações do banco caíram 3,2% nas negociações de pré-mercado.

Aqui está o que a empresa relatou em comparação com o que Wall Street esperava, com base em uma pesquisa com analistas da Refinitiv:

  • Lucro por ação: US$ 2,76 contra US$ 2,88 esperados
  • Receita gerenciada: US$ 31,63 bilhões contra US$ 31,95 bilhões esperados

O lucro caiu 28% em relação ao ano anterior, para US$ 8,65 bilhões, ou US$ 2,76 por ação, impulsionado em grande parte pelo aumento das reservas, disse o JPMorgan, com sede em Nova York, em comunicado. Há um ano, o banco se beneficiou de uma liberação de reservas de US$ 3 bilhões.

A receita gerenciada subiu 1%, para US$ 31,63 bilhões, ajudada pelo vento favorável das taxas de juros mais altas, mas ainda ficou abaixo das expectativas dos analistas, de acordo com uma pesquisa da Refinitiv.

O JPMorgan, o maior banco dos EUA em ativos, é observado de perto em busca de pistas sobre como o setor bancário se saiu durante um trimestre marcado por tendências conflitantes. Por um lado, os níveis de desemprego permaneceram baixos, o que significa que consumidores e empresas devem ter pouca dificuldade em pagar empréstimos. O aumento das taxas de juros e o crescimento dos empréstimos significam que a atividade principal de empréstimos dos bancos está se tornando mais lucrativa. E a volatilidade nos mercados financeiros tem sido uma bênção para os operadores de renda fixa.

Mas os analistas começaram a reduzir as estimativas de lucros para o setor devido à preocupação com uma recessão iminente, e as ações da maioria dos grandes bancos caíram para mínimos de 52 semanas nas últimas semanas. A receita das atividades de mercado de capitais e hipotecas caiu acentuadamente, e as empresas podem divulgar novas baixas contábeis em meio ao amplo declínio nos ativos financeiros.

É importante ressaltar que um dos principais ventos favoráveis ​​do setor há um ano – liberações de reservas à medida que os empréstimos tiveram um desempenho melhor do que o esperado – começou a reverter à medida que os bancos são forçados a reservar dinheiro para possíveis inadimplências à medida que o risco de recessão aumenta.

Em abril, o JPMorgan foi o primeiro entre os bancos a começar a reservar fundos para perdas com empréstimos, registrando uma cobrança de US$ 902 milhões para construir reservas de crédito no trimestre. Isso se alinha com a perspectiva mais cautelosa que Dimon vem expressando. No início de junho, ele alertou que um “ furacão ” econômico estava a caminho.

Dada essa perspectiva, os analistas do banco podem perguntar se a administração pode reduzir as despesas em reação ao ambiente de negócios.

Um vento a favor da empresa é o aumento das taxas nos EUA. O JPMorgan disse no dia do investidor da empresa em maio que poderia atingir uma meta-chave de retornos de 17% este ano, antes do esperado. De fato, o banco atingiu esse nível neste trimestre.

As ações do JPMorgan caíram 29% este ano até quarta-feira, pior do que o declínio de 19% do KBW Bank Index.

O Morgan Stanley também divulgou lucros na quinta-feira e, como o JPMorgan, seus resultados ficaram aquém das expectativas de Wall Street. O banco foi prejudicado por uma queda na receita de banco de investimento.

Espera-se que o Wells Fargo e o Citigroup divulguem seus resultados na sexta-feira e o Bank of America e o Goldman Sachs estão programados para segunda-feira.

Com informações de CNBC

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