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O Goldman Sachs (NYSE:GS) divulgou na quarta-feira (19) resultados de lucro abaixo do esperado pelos analistas, devido a perdas contábeis relacionadas a imóveis comerciais e à venda da sua unidade de empréstimos GreenSky.
O Goldman Sachs também é negociado na B3 através do ticker (BOV:GSGI34).
No segundo trimestre, o lucro caiu 58%, para US$ 1,22 bilhão, ou US$ 3,08 por ação, devido a quedas acentuadas nas áreas de comércio e bancos de investimento, bem como perdas relacionadas à GreenSky e a investimentos legados. A receita também caiu 8%, para US$ 10,9 bilhões.
O CEO do Goldman Sachs, David Solomon, enfrenta desafios em seus principais negócios devido à queda nos bancos de investimento e atividades comerciais. Além disso, a empresa alertou os investidores sobre perdas contábeis em imóveis comerciais e prejuízos relacionados à venda planejada da unidade fintech GreenSky. Diferentemente de concorrentes mais diversificados, o Goldman Sachs depende principalmente de receitas provenientes de atividades voláteis de Wall Street, o que pode levar a retornos significativos durante períodos de expansão, mas também a um desempenho inferior quando os mercados não estão favoráveis.
Os resultados do Goldman Sachs refletem as limitações de um modelo de negócios que depende mais de bancos de investimento e investimentos principais. O banco registrou um retorno insignificante de 4,4% sobre o patrimônio líquido médio tangível dos acionistas no trimestre, bem abaixo de sua meta de pelo menos 15% e dos resultados de concorrentes como JPMorgan Chase (JPM, JPMC34) e Morgan Stanley (MS, MSBR34).
Embora os resultados tenham sido mistos, o CEO David Solomon afirmou que estava começando a ver sinais de vida, com a atividade de fusões e mercado de ações se recuperando. A receita de negociação de renda fixa caiu 26%, enquanto a receita de negociação de ações permaneceu estável em relação ao ano anterior. A receita de banco de investimento também teve uma queda de 20%.
O Goldman Sachs enfrenta desafios em relação ao seu negócio de consumo e está em processo de saída desse setor. O banco ainda possui um valor intangível de US$ 625 milhões ligado à GreenSky, que pode ser reduzido nos próximos trimestres.
Suas ações caíram quase 2% este ano, em comparação com a queda de aproximadamente 18% do índice bancário KBW. Enquanto isso, concorrentes como JPMorgan, Citigroup, Wells Fargo, Bank of America e Morgan Stanley relataram ganhos que superaram as expectativas dos analistas devido a taxas de juros mais altas.
