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O JPMorgan Chase (NYSE:JPM) quer levar a tendência de investimento sustentável para o próximo nível.
Para fazer isso, o maior banco dos EUA em ativos concordou em comprar a OpenInvest , uma startup com sede em San Francisco apoiada por Andreessen Horowitz e fundada por ex-funcionários da Bridgewater Associates, segundo a CNBC.
É a terceira aquisição de uma startup pelo JPMorgan desde dezembro, quando o banco comprou a 55ip, empresa que automatiza a construção de carteiras com eficiência tributária. Este mês, o JPMorgan disse que estava adquirindo a consultora robótica Nutmeg, com sede no Reino Unido, para ajudar a impulsionar seus esforços de banco digital no exterior.
O CEO Jamie Dimon disse no ano passado que o banco seria “muito mais agressivo” na busca de potenciais aquisições para ajudá-lo a aumentar suas capacidades e afastar ameaças de players de fintech e Big Tech. O setor bancário tradicional começou a perder terreno para participantes de crescimento rápido e disruptivos, incluindo PayPal e Square, enquanto a Alphabet e até mesmo o varejista Walmart anunciaram intenções em financiamento ao consumidor.
A última mudança do banco, para termos de negócio que não puderam ser determinados, ajudará os consultores financeiros do JPMorgan a personalizar os investimentos dos clientes em ESG, a ampla categoria que inclui fatores ambientais, sociais e de governança. Os fundos ESG atraíram ingressos recorde este ano, elevando os ativos globais sob gestão para quase US$ 2 trilhões.
“Os clientes estão cada vez mais focados em compreender o impacto ambiental, social e de governança de seus portfólios e usar essas informações para tomar decisões de investimento que se alinham melhor com seus objetivos”, disse Mary Callahan Erdoes, CEO da divisão de gestão de ativos e fortunas do JPMorgan, em um demonstração.
A OpenInvest foi cofundada em 2015 por Conor Murray, Joshua Levin e Phillip Wei para ajudar consultores financeiros, grandes gestores de ativos e usuários de varejo a criar carteiras que refletem com mais precisão os valores dos investidores.
Em vez de apenas colocar dinheiro em fundos de investimento ESG ou excluir certas empresas de uma carteira de ações, os clientes podem usar o OpenInvest para criar carteiras altamente personalizadas e dinâmicas com base em valores. A empresa extrai dados de mais de 35 fontes para alimentar mecanismos de decisão embutidos em suas ferramentas.
O JPMorgan abordou a OpenInvest quando a startup estava perto de encerrar sua rodada de financiamento da Série B. A empresa, que foi uma das primeiras startups apoiadas por capital de risco a ter a designação de empresa de benefício público, arrecadou cerca de US$ 25 milhões em financiamento até o momento.
Embora a OpenInvest tenha começado a ganhar força na acumulação de ativos, os co-fundadores disseram que optaram por se juntar ao JPMorgan para acelerar sua missão de trazer os investimentos ESG para o mainstream. A empresa já administra US$ 2,4 trilhões em ativos relacionados a ESG e seu enorme banco de consumo tem clientes em metade dos lares americanos.
Os co-fundadores sugeriram que sua tecnologia poderia ser usada no JPMorgan além da esfera de investimentos. No futuro, isso poderia ajudar a garantir que as decisões de compra e as doações de caridade dos clientes se alinhem com seus valores, disseram eles.
“O escopo desta oportunidade se estende aos serviços financeiros”, disse Levin. “Enfrentamos uma oportunidade de mudar fundamentalmente as finanças e a maneira como os humanos interagem com o dinheiro”.
O JPMorgan também é negociado na B3 através da BDR (BOV:JPMC34).
