A BB Seguridade lucrou, de forma líquida, R$ 1,652 bilhão no terceiro trimestre de 2022, um crescimento de 69,3% na comparação com mesmo período de 2021, informou a seguradora nesta manhã de segunda-feira (7). O resultado veio 10% acima das projeções do consenso Refinitiv, que era de R$ 1,5 bilhão.

A empresa diz que o resultado foi “impulsionado pelo forte desempenho comercial em seguros, previdência e capitalização, melhora da sinistralidade e crescimento do resultado financeiro”.

O resultado financeiro consolidado da BB Seguridade e de suas investidas atingiu R$ 232,4 milhões, ante saldo de R$ 14,1 milhões registrado no mesmo período de 2021.

A elevação da taxa Selic, combinada com o aumento do volume de ativos financeiros e o fechamento da estrutura a termo de taxa de juros real, este último beneficiando a Brasilprev em específico, foram os principais fatores que contribuíram para o crescimento do resultado financeiro. Por outro lado, este impacto positivo foi compensado em parte pelo descasamento temporal na atualização dos ativos e passivos dos planos tradicionais da Brasilprev, em razão da forte desaceleração dos índices de inflação ao longo do 3T22.

Os prêmios emitidos somaram R$ 5,022 bilhões no 3T22, crescimento de 45% na base anual, sustentado pela evolução em todas as linhas de negócio.

Os prêmios emitidos cresceram 30,4%, consequência do bom desempenho no rural (+55,6%), prestamista (+13,0%), vida (+5,1%), residencial (+22,9%) e empresarial/massificados (+32,0%).

Os Prêmios emitidos pela Brasilseg também foram revisados para cima, saindo de 20% a 25% para 25% a 28%. A revisão se deu pelo crescimento de prêmios dos seguros rurais e pela recuperação das vendas no seguro prestamista.

Os maiores destaques foram da Brasilseg (+R$ 393 milhões), BB Corretora (+R$171,4 milhões) e Brasilprev (+R$98,0 milhões), cuja primeira apresentou crescimento dos prêmios ganhos pela redução significativa da sinistralidade nas principais linhas de negócio e pelo aumento do resultado financeiro.

“Por outro lado, o resultado da participação na Brasilcap retraiu R$14,6 milhões, em razão da contração da margem financeira, impactada pela alta no custo do passivo, decorrente da elevação da Taxa Referencial (TR), e pelo efeito negativo do ajuste do hedge da carteira pré-fixada disponível para venda”, comenta a administração da BB Seguridade.

O balanço patrimonial referente ao resultado do 3T22 mostra R$ 9,460 bilhões em patrimônio líquido ao fim de setembro, ante R$ 7,28 bilhões vistos ao fim do ano de 2021. A maior parte disso provém de Investimentos em participações societárias, com R$ 9,290 bilhões.

Em previdência, a captação líquida atingiu R$ 1 bilhão nos primeiros nove meses do ano, revertendo os resgates líquidos de R$ 237 milhões nos três trimestres de 2021.

As despesas gerais e administrativas somaram R$ 5,542 bilhões no 3T22, um crescimento de 33,2% em relação ao mesmo período de 2021.

Os ativos totalizaram R$ 9,471 bilhões no terceiro trimestre de 2022, uma elevação de 21,6% na comparação ano a ano.

A arrecadação com títulos de capitalização cresceu 42,6% sobre o 3T21, impulsionada pelo maior ticket médio dos títulos de pagamento único e pela evolução da quantidade de títulos vendidos de pagamento mensal.

No 3T22, a sinistralidade retraiu 14,7 p.p. em relação ao 3T21, com o recuo dos avisos relacionados aos produtos com cobertura por morte. No período, a sinistralidade do seguro de vida recuou 8,5 p.p., do prestamista caiu 29,2 p.p., do habitacional diminuiu 7,0 p.p. e do vida produtor rural reduziu 14,3 p.p. Entre julho e setembro/22 foi contabilizado um montante de R$ 28,0 milhões de sinistros identificados como Covid-19 (data-base: 04/10/2022), o que representa uma retração de 83,4% em relação ao registrado no mesmo intervalo temporal de 2021 (R$ 168,5 milhões).

A variação da sinistralidade do 3T22 em relação ao 3T21 foi influenciada por melhora do penhor rural(-6,7 p.p.), em função do menor volume de avisos de vendavais e incêndios, eventos que impactaram de forma mais relevante o 3T21; redução do empresarial/massificados (-8,6 p.p.), como consequência do menor volume de avisos no seguro quebra de garantia; e piora do residencial (+31,6 p.p.), decorrente de um volume de acionamentos de assistências acima do esperado.

No segmento de seguros, a companhia obteve crescimento de 45% no volume de prêmios emitidos, alcançando R$ 5 bilhões. De acordo com a holding, a captação líquida na previdência privada atingiu R$ 1 bilhão nos primeiros nove meses do ano, revertendo os resgates líquidos de R$ 237 milhões nos três trimestres de 2021.

O volume de contribuições chegou a R$ 15,1 bilhões, o que representa crescimento de 29% em relação ao mesmo período de 2021.

A capitalização arrecadou quase 43% a mais ante o terceiro trimestre de 2021, com total de R$ 1,6 bilhão. No acumulado do ano, a arrecadação totaliza R$ 4,2 bilhões, crescimento de 31,8%.

Projeções

A BB Seguridade revisou suas as projeções empresariais para o ano de 2022, levando em consideração as projeções internas para o exercício fechado, que contempla o resultado realizado do 9M22 e as expectativas mais recentes de indicadores macroeconômicos e do negócio.

A seguradora prevê um crescimento entre 15% a 20% do resultado operacional não decorrente de juros.

Para os prêmios emitidos pela Brasilseg, a empresa estima um aumento de até 25%.

Já as reservas de previdência da Brasilprev devem crescer entre 9% a 13%.

Os resultados do BB Seguridade (BOV:BBSE3) referentes suas operações do terceiro trimestre de 2022 foram divulgados no dia 07/11/2022. Confira o Press Release!

* Com informações da ADVFN, RI das empresas, Valor, Infomoney, Estadão, Reuters