A Coinbase Global Inc (NASDAQ:COIN) pagará uma multa de US$ 50 milhões por não cumprir a Lei Bancária de Nova York e outras regulamentações estaduais, de acordo com um comunicado à imprensa de 4 de janeiro.
A Coinbase Global Inc também é negociada na B3 através do ticker (BOV:C2OI34).
A maior exchange de criptomoedas por volume de negociação também investirá outros US$ 50 milhões nos próximos 2 anos para atualizar seus sistemas de conformidade de acordo com um plano aprovado pelos reguladores de NY.
A Coinbase é licenciada pelo Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS) desde 2017. Durante um exame seguido por uma investigação de execução, o NYDFS descobriu que a Coinbase tinha medidas “inadequadas” para prevenir a lavagem de dinheiro.
Os reguladores observaram que o programa Know Your Customer e Customer Due Diligence (KYC/CDD) da Coinbase era “imaturo e inadequado”, tanto em termos de como foi projetado quanto implementado. Para detalhes do KYC, a Coinbase exigia apenas que os usuários marcassem algumas caixas e não realizassem a devida diligência, afirmaram os reguladores.
Além disso, crescendo em ritmo acelerado – a Coinbase contabiliza 108 milhões de usuários verificados – não conseguiu acompanhar o alto volume de alertas de seu Sistema de Monitoramento de Transações (TMS), de acordo com o comunicado à imprensa. Isso resultou em um acúmulo de mais de 100.000 alertas TMS não revisados até o final de 2021, descobriram os reguladores.
Consequentemente, a Coinbase falhou em investigar e relatar atividades suspeitas em tempo hábil, conforme exigido pela lei. A investigação do NYDFS descobriu que, em vários casos, a Coinbase apresentou relatórios de atividades suspeitas meses depois que a atividade ocorreu e se tornou conhecida pela exchange.
As falhas da Coinbase a tornaram suscetível a atividades criminosas, como fraude, lavagem de dinheiro, suspeita de atividade relacionada a material de abuso sexual infantil e potencial tráfico de narcóticos, disse o NYDFS.
A superintendente do NYDFS Adrienne A. Harris afirmou no comunicado à imprensa:
“A Coinbase falhou em construir e manter um programa de conformidade funcional que pudesse acompanhar seu crescimento. Essa falha expôs a plataforma Coinbase a possíveis atividades criminosas, exigindo que o Departamento tomasse medidas imediatas, incluindo a instalação de um Monitor Independente.”
O Monitor Independente foi instalado durante a investigação do NYDFS no início de 2022. O Monitor Independente continuará trabalhando com a Coinbase para corrigir as falhas em seus sistemas de conformidade por mais um ano, que pode ser estendido a critério do regulador.
Em 20 de dezembro de 2022, o CEO da Coinbase, Brian Armstrong, pediu a regulamentação de emissores de stablecoin e exchanges centralizadas, dizendo que essas entidades representam o maior risco de danos ao consumidor.
Com informações de CryptoSlate
