Banco BMG (BMGB4): lucro líquido recorrente de R$ 73 milhões no 4T22, alta de 36,2%

O Banco BMG teve lucro líquido recorrente de R$ 73 milhões no quarto trimestre, com alta de 36,2% ante o terceiro trimestre e de 50,9% na comparação com o quarto trimestre do ano anterior. Em 2022, o banco mineiro lucrou R$ 226 milhões, com queda de 16,6%.

A margem financeira líquida recorrente foi de R$ 1,068 bilhão no 4T22, um aumento de 18,5% na base anual.

A margem financeira ajustada ao custo do crédito (despesas de provisão e de comissão), atingiu R$ 2.072 milhões no exercício de 2022, queda de 3,1% em comparação com o mesmo período do ano anterior. No 4T22, a margem ajustada ao custo do crédito foi de R$ 512 milhões, aumento de 0,3% em relação ao trimestre imediatamente anterior e de 1,7% em relação ao 4T21.

Segundo o banco, a receita de crédito tem sido o principal propulsor para a margem financeira, devido ao crescimento da carteira de crédito total, o que justificou o aumento da margem neste trimestre.

A carteira de crédito total atingiu R$ 23.857 milhões no 4T22, representando um aumento de 4,1% no trimestre e de 49,4% em doze meses, impulsionada principalmente pelos produtos de consignação e de crédito pessoal.

Em linha com a estratégia do Banco, a carteira de varejo apresentou crescimento de 50,3% nos últimos doze meses e representa 89,8% da carteira total.

As receita de serviços somaram R$ 56 milhões entre outubro e dezembro de 2022, alta de 163,9% na comparação com igual etapa de 2021.

O banco atingiu a marca de 12,3 milhões de clientes em dezembro de 2022, crescimento de 35% nos últimos doze meses, considerando a metodologia do Banco Central.

“Concluímos a criação da Bmg Seguridade e a aquisição de 60% da Bmg Seguradora. Estabelecemos também um acordo de cosseguro entre a Bmg Seguradora e a Generali, na proporção de 40% e 60%, respectivamente, para todos os produtos distribuídos nos canais Bmg e operados pela Generali”, comenta em nota Ana Karina Bortoni Dias, CEO do Banco Bmg.

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No 4T22, foram originados R$ 648 milhões em valor liberado e compras para o cliente, redução de 10,6% em relação ao trimestre anterior e de 9,1% em relação ao 4T21, com ênfase para o uso dos cartões como meio de pagamento para realização de compras. Ainda, no 2T22 houve um aumento da originação por conta da liberação do benefício LOAS (Lei Orgânica da Assistência Social) para elegibilidade aos produtos de consignação, ampliando o público dentro do INSS.

A carteira de crédito pessoal atingiu em 31 de dezembro de 2022 o saldo de R$ 3.576 milhões, representando um aumento de 117,3% em relação ao mesmo período do ano anterior e de 11,7% em comparação ao 3T22. O saldo da carteira de cartão aberto inclui saldo de compras a faturar, que representa 57% da carteira no 4T22.

O retorno sobre o patrimônio líquido médio (ROAE, na sigla em inglês) atingiu 7,7% no 4T22, alta de 2,7 pontos percentuais na comparação ano a ano.

Os ativos totais somaram R$ 44,318 bilhões no quarto trimestre de 2022, um aumento de 28,8% sobre o quarto trimestre de 2021.

O Patrimônio Líquido em 31 de dezembro de 2022 atingiu R$ 3.939 milhões, aumento de 2,6% em relação ao trimestre anterior e de 2,0% em comparação ao mesmo período do ano anterior.

A inadimplência ficou em 4,9% no quarto trimestre, de 4,3% no terceiro e 4,8% no quarto trimestre de 2021. O custo do crédito, que inclui despesas líquidas com provisões para devedores duvidosos e despesas de comissões de agentes, atingiu R$ 556 milhões, com alta de 23,4% no trimestre e 39,9% em um ano.

O Índice de Basileia atingiu 13,5%.

⇒ Projeções

A empresa informou ainda optou por descontinuar as Perspectivas 2023 divulgadas ao mercado, devido às incertezas no cenário macroeconômico.

“A administração permanece dedicada à implementação do seu plano de negócios e segue confiante com a estratégia desenhada.”

Os resultados do Banco BMG (BOV:BMGB4) referentes às suas operações do quarto trimestre de 2022 foram divulgados no dia 14/02/2023. Confira o Press release na íntegra!

* Com informações da ADVFN, RI das empresas, Valor, Infomoney