Itaú Unibanco registra lucro líquido recorrente de R$ 11,9 bilhões no 3T25 e surpreende investidores

Resultado do Itaú Unibanco (ITUB4) no terceiro trimestre de 2025 mostra crescimento de 11,3% no lucro líquido, ROE consolidado de 23,3% e expansão da carteira de crédito, reforçando força do banco na bolsa de valores

O Itaú Unibanco (BOV:ITUB4) divulgou nesta terça-feira (05/11), após o fechamento do mercado, seus resultados do terceiro trimestre de 2025 (3T25), registrando um lucro líquido recorrente gerencial de R$ 11,9 bilhões, alta de 11,3% em relação ao mesmo período de 2024. O resultado ficou em linha com a expectativa dos analistas, que projetavam R$ 11,87 bilhões.

O retorno sobre o patrimônio líquido médio anualizado (ROE) consolidado subiu de 22,7% no 3T24 para 23,3% neste trimestre, com destaque para o Brasil, onde o ROE passou de 23,8% para 24,2%. Apesar do crescimento anual, na base trimestral, o indicador manteve-se estável no consolidado e caiu 0,2 ponto percentual no Brasil.

A margem financeira do banco alcançou R$ 31,4 bilhões, alta de 10,1% em relação ao 3T24, impulsionada principalmente pela expansão de 11% na margem com clientes, que chegou a R$ 30,5 bilhões. A margem com o mercado, por sua vez, caiu 14,6% na comparação anual, mas teve alta de 5,2% na base trimestral. O Itaú ajustou sua projeção para a margem com o mercado em 2025, elevando o intervalo esperado de R$ 1-3 bilhões para R$ 3-3,5 bilhões.

A carteira de crédito total com garantias e títulos privados cresceu 6,4% ante o 3T24, atingindo R$ 1,402 trilhão, com destaque para crédito imobiliário (+15,2%), cartão de crédito (+6,7%) e crédito pessoal (+3,8%). Micro, pequenas e médias empresas tiveram expansão de 7,5% na base anual, enquanto grandes empresas subiram 9,4%. O índice de inadimplência acima de 90 dias consolidado permaneceu em 1,9%, estável frente ao trimestre anterior.

Em termos operacionais, o banco reduziu o número de agências e pontos de atendimento para 2.617 unidades, ante 2.738 no 2T25, e o quadro de funcionários caiu para 93.554 pessoas. As receitas com serviços e seguros avançaram 7,1%, enquanto o resultado de seguros subiu 17,8%. As despesas não decorrentes de juros somaram R$ 17,2 bilhões, alta de 7,6%, refletindo investimentos em tecnologia e ajustes salariais.

No pregão desta terça-feira (04/11), as ações ITUB4 fecharam em R$ 39,87, com leve queda de 0,52% em relação à abertura do dia, oscilando entre R$ 40,17 e R$ 39,81, refletindo cautela do mercado diante do resultado divulgado.

O Itaú Unibanco Holding SA é um dos maiores bancos do Brasil e da América Latina, atuando nos segmentos de varejo, atacado e seguros, com concorrentes como Bradesco (BOV:BBDC4) e Banco do Brasil (BOV:BBAS3). Entre seus produtos estão cartões, financiamentos, crédito pessoal e gestão de investimentos.