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O que são Fundos de Investimento?

Fundo de investimento é um tipo de aplicação financeira que reúne recursos de um conjunto de investidores (cotistas), com o objetivo de obter lucro com a compra e venda de títulos e valores mobiliários, de cotas de outros fundos ou de bens imobiliários, no Brasil e no exterior.

A soma de todos os recursos aplicados no fundo por seus vários investidores constitui o patrimônio do fundo e, ao investir em um fundo, o dinheiro aplicado é convertido em cotas, as quais representam frações desse patrimônio.

Cada investidor (cotista) possui um número de cotas proporcional ao valor total de seus investimentos. Assim, quanto maior for o valor investido, mais cotas terá o investidor.

O valor da cota do fundo de investimento é calculado diariamente por meio da divisão de seu patrimônio líquido pelo número total de cotas em circulação. 

O patrimônio líquido é calculado pela soma do valor de todos os ativos que constituem os investimentos do fundo, descontando as obrigações, inclusive aquelas relativas à sua administração. 

Atenção

Um fundo de investimento é um tipo de aplicação financeira coletiva, na qual os recursos de todos os investidores são utilizados para adquirir bens que pertencerão a todos os investidores, respeitando sempre a proporção de investimento realizado por cada um.

 

Exemplo

Um investidor aplica R$ 5.000,00 em cotas de determinado fundo de investimento que, na data da aplicação, possui um patrimônio líquido de R$ 600 milhões e 3 milhões de cotas. 

A partir destas informações podemos calcular:

O valor da cota na data da aplicação: R$ 6.000.000,00 / 3.000.000 = R$ 2,00.

Valor da Cota = Patrimônio Líquido / Número Total de Cotas

O número de cotas adquiridas pelo investidor: R$ 5.000,00 / R$ 2,00 = 2.500 cotas.

Número de Cotas = Valor Aplicado / Valor da Cota