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A USBancorp (NYSE:USB) divulgou seus resultados do quarto trimestre na quarta-feira, com uma queda nos lucros não-GAAP em relação ao trimestre anterior e ao mesmo período do ano passado, impulsionada pela diminuição da receita líquida de juros ajustada e pela redução da média de empréstimos e depósitos.
A USBancorp também é negociada na B3 através da BDR (BOV:USBC34).
Lucro por ação ajustado no quarto trimestre: A USBancorp anunciou um lucro por ação ajustado de US$ 0,99, superando as expectativas do consenso de mercado. No entanto, esse valor representou uma queda em relação ao terceiro trimestre de 2023, quando estava em US$ 1,05, e em comparação com o mesmo período do ano anterior, quando era de US$ 1,20.
Crescimento sólido das receitas de taxas: Os resultados anuais da empresa mostraram um crescimento consistente das receitas de taxas, refletindo uma estratégia de gestão de receitas eficaz.
Sinergias de custo com aquisição do Union Bank: A aquisição do MUFG Union Bank pela USBancorp resultou em sinergias de custo totalizando US$ 900 milhões, demonstrando a eficiência do processo de integração.
Provisão para perdas de crédito: A provisão para perdas de crédito no quarto trimestre foi de US$ 512 milhões, ligeiramente abaixo do trimestre anterior (US$ 515 milhões) e substancialmente menor do que o valor de US$ 1,19 bilhão registrado no mesmo período do ano anterior.
Receita líquida de juros em queda: A receita líquida de juros em base equivalente tributável caiu para US$ 4,14 bilhões, em comparação com US$ 4,27 bilhões no terceiro trimestre de 2023 e US$ 4,33 bilhões no quarto trimestre de 2022.
Renda ajustada sem juros: A renda ajustada sem juros totalizou US$ 2,74 bilhões, ligeiramente abaixo dos US$ 2,76 bilhões do trimestre anterior, mas significativamente superior aos US$ 2,44 bilhões registrados no ano anterior.
Despesas totais ajustadas sem juros: As despesas totais ajustadas sem juros foram de US$ 4,20 bilhões, mostrando uma redução em relação ao terceiro trimestre (US$ 4,25 bilhões) e um aumento em relação ao quarto trimestre de 2022 (US$ 3,95 bilhões).
Média de depósitos e empréstimos: A média de depósitos da USBancorp caiu para US$ 502,8 bilhões, em comparação com US$ 512,3 bilhões no trimestre anterior. A média de empréstimos totais também diminuiu para US$ 372,9 bilhões, de US$ 376,9 bilhões no terceiro trimestre.
Índice de eficiência: O índice de eficiência aumentou para 75,9%, uma elevação significativa em relação ao terceiro trimestre (64,4%) e ao quarto trimestre de 2022 (63,3%).
Retorno sobre o patrimônio líquido tangível: O retorno sobre o patrimônio líquido tangível caiu para 10,5% no trimestre mais recente, em comparação com 18,4% no trimestre anterior e 11,5% no mesmo período do ano anterior. Isso indica desafios em manter a rentabilidade.
O presidente, presidente e CEO da empresa, Andy Cecere, comentou: “Os resultados do ano inteiro mostraram um crescimento sólido das receitas de taxas, gestão prudente de despesas e o acréscimo de capital comum nível 1 de 150 pontos base, dando-nos um índice CET1 de 9,9% em 31 de dezembro de 2023. Também atingimos nossa meta este ano de alcançar sinergias de custo total de US$ 900 milhões com a aquisição do Union Bank.”
Os resultados ajustados do quarto trimestre excluíram vários itens, incluindo encargos de otimização, encargos de fusão e integração relacionados à aquisição do MUFG Union Bank pela USB, avaliação especial do FDIC e uma doação de caridade para financiar obrigações sob o Plano de Benefícios Comunitários. Com esses itens, o lucro por ação GAAP foi de US$ 0,49.
