Banco Pan

O Banco PAN é um dos principais bancos médios do Brasil e atua com foco em pessoas físicas, ofertando crédito consignado (empréstimo e cartão de crédito), financiamento de veículos, financiamento de motos, cartão de crédito institucional e seguros.

Informações da empresa

  • Banco Pan
  • Empresa
    Banco Pan
  • Código
  • Preço atual
    R$ 9,53 0.85%
  • Valor de mercado
    R$ 11,5 bilhões
  • Setor
    Financeiro
  • Sub-setor
    Intermediários Financeiros
  • Segmento
    Bancos
  • RI
Descrição

O Banco PAN é um dos principais bancos médios do Brasil e atua com foco em pessoas físicas, ofertando crédito consignado (empréstimo e cartão de crédito), financiamento de veículos, financiamento de motos, cartão de crédito institucional e seguros.

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Análise da Empresa

O patrimônio líquido da empresa além de ser positivo em 5,18 bilhões vem crescendo consistentemente nos útimos 3 anos. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.

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Performance de BPAN4

BPAN4 teve retorno de -42,27% frente ao seu segmento na média dos últimos 5 anos

BPAN4 teve retorno de 57,64% frente ao índice Bovespa na média dos últimos 5 anos

2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021
BPAN4 -% -% 0.0% -30.45% -19.08% 50.81% 3.17% 430.0% -11.6% -1.45%
Segmento 9.25% 4.29% 6.81% 6.17% 43.98% 509.53% 4.57% 55.92% -26.09% -%
IBOV 7.37% -15.55% -2.94% -13.31% 38.94% 26.86% 12.84% 27.07% -17.35% -%

Evolução de R$ 10,000 investidos em BPAN4

Valuation e Preço Justo

Análise dos múltiplos

Através da análise por múltiplos é possível obter uma visão como a empresa está inserida comparando com o seu setor e com o mercado

Preço x Lucro

O preço por lucro atual está acima da média do mercado, indicando uma possível supervalorização.

  • 1º Correa Ribeiro CORR4
    0,20x
  • 164º Banco Pan BPAN4
    17,61x
  • Média do Setor
    13,01x
  • Média do mercado
    8,85x
 

Proventos

2,17%

Dividend yield

-13,86%

Crescimento do último ano

75,01%

Payout atual
O total de R$ 100.000 aplicados resultaria em um provento anual previsto de R$ 2.170,00 (ou equivalente a R$ 180,83/mês)

Dividendos distribuídos ao longo dos anos

Payout

O payout da empresa foi de 75,01%. Esse número é a porcentagem do lucro líquido distribuído em forma de dividendos ou juros sobre capital próprio aos seus acionistas.

Distribuiu mais de 55% do lucro para os acionistas porém menos de 95% nos últimos 12 meses. É um percentual considerado alto porém não insustentável.

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Transações insider e analistas

Indicação por corretoras e casas de análise

Transações insider

Saúde Financeira

A empresa teve lucro de 170 milhões no último trimestre divulgado.

Potencial de crescimento

A margem líquida da empresa é de 7,93%. Idealmente espera-se um valor acima de 20%. Vale observar também que aumentou do seu último ano. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.

Solidez e Governança

Nível 1
Nível 2
Novo mercado
Bovespa mais
Mais nível 2

A empresa teve uma receita líquida expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 9,17 bilhões)

Possui valor de mercado expressivo (R$ 11,5 bilhões)

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Práticas de governança adotadas pela companhia

Último balanço processado 30/09/2020
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