Informações da empresa
Descrição
O Banco PAN é um dos principais bancos médios do Brasil e atua com foco em pessoas físicas, ofertando crédito consignado (empréstimo e cartão de crédito), financiamento de veículos, financiamento de motos, cartão de crédito institucional e seguros.
Empresas do mesmo segmento
Análise da Empresa
O patrimônio líquido da empresa além de ser positivo em 7,79 bilhões vem crescendo consistentemente nos útimos 5 anos. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.
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Performance de BPAN4
BPAN4 teve retorno de 72,42% enquanto seu segmento obteve retorno de 14,92% na média dos últimos 5 anos
BPAN4 teve retorno de 72,42% enquanto o índice Bovespa obteve retorno de 4,86% na média dos últimos 5 anos
|
2015 |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
BPAN4 |
-30.45% |
-19.08% |
50.81% |
3.17% |
430.0% |
-11.6% |
10.44% |
-43.32% |
43.76% |
5.24% |
Segmento |
6.17% |
43.98% |
509.53% |
4.57% |
55.92% |
-26.09% |
-% |
-% |
-% |
-% |
IBOV |
-13.31% |
38.94% |
26.86% |
12.84% |
27.07% |
-17.35% |
-% |
-% |
-% |
-% |
Evolução de R$ 10,000 investidos em BPAN4
Valuation e Preço Justo
Análise dos múltiplos
Através da análise por múltiplos é possível obter uma visão como a empresa está inserida comparando com o seu setor e com o mercado
Preço x Lucro
Preço por lucro atual está bem acima da média do mercado, indicado uma possível supervalorização.
-
1º
Pdg Realty Sa Empreendimentos E Parts
PDGR3
0,03x
-
267º
Banco Pan
BPAN4
15,89x
-
Média do Setor
9,16x
-
Média do mercado
5,92x
Proventos
2,38%
Dividend yield
-22,79%
Crescimento do último ano
125,11%
Payout atual
O total de R$ 100.000 aplicados resultaria em um provento anual previsto de R$ 2.380,00 (ou equivalente a R$ 198,33/mês)
Dividendos distribuídos ao longo dos anos
Payout
O payout da empresa foi de 125,11%. Esse número é a porcentagem do lucro líquido distribuído em forma de dividendos ou juros sobre capital próprio aos seus acionistas.
A empresa distribuiu mais de 95% do lucro para os acionistas nos últimos 12 meses. Este é um valor extremamente alto e significa que a empresa está distribuindo mais dinheiro do que ganha.
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Transações insider e analistas
Indicação por corretoras e casas de análise
Transações insider
Saúde Financeira
A empresa teve lucro de 139 milhões no último trimestre divulgado.
Potencial de crescimento
A empresa operou no prejuízo.
Solidez e Governança
Nível 1
Nível 2
Novo mercado
Bovespa mais
Mais nível 2
Possui valor de mercado expressivo (R$ 11,5 bilhões)
A empresa teve uma receita líquida expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 18 bilhões)
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Práticas de governança adotadas pela companhia
Último balanço processado
30/09/2022