Banco Pan

O Banco PAN é um dos principais bancos médios do Brasil e atua com foco em pessoas físicas, ofertando crédito consignado (empréstimo e cartão de crédito), financiamento de veículos, financiamento de motos, cartão de crédito institucional e seguros.

Informações da empresa

  • Banco Pan
  • Empresa
    Banco Pan
  • Código
  • Preço atual
    R$ 16,36 -4.05%
  • Valor de mercado
    R$ 19,7 bilhões
  • Setor
    Financeiro
  • Sub-setor
    Intermediários Financeiros
  • Segmento
    Bancos
  • RI
Descrição

O Banco PAN é um dos principais bancos médios do Brasil e atua com foco em pessoas físicas, ofertando crédito consignado (empréstimo e cartão de crédito), financiamento de veículos, financiamento de motos, cartão de crédito institucional e seguros.

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Análise da Empresa

O patrimônio líquido da empresa além de ser positivo em 5,56 bilhões vem crescendo consistentemente nos útimos 5 anos. De modo geral, o patrimônio líquido corresponde à riqueza da organização, ou seja, o que realmente pertence aos seus acionistas.

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Performance de BPAN4

BPAN4 teve retorno de -30,5% frente ao seu segmento na média dos últimos 5 anos

BPAN4 teve retorno de 69,41% frente ao índice Bovespa na média dos últimos 5 anos

2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021
BPAN4 -% -% 0.0% -30.45% -19.08% 50.81% 3.17% 430.0% -11.6% 69.18%
Segmento 9.25% 4.29% 6.81% 6.17% 43.98% 509.53% 4.57% 55.92% -26.09% -%
IBOV 7.37% -15.55% -2.94% -13.31% 38.94% 26.86% 12.84% 27.07% -17.35% -%

Evolução de R$ 10,000 investidos em BPAN4

Valuation e Preço Justo

Análise dos múltiplos

Através da análise por múltiplos é possível obter uma visão como a empresa está inserida comparando com o seu setor e com o mercado

Preço x Lucro

Preço por lucro atual está bem acima da média do mercado, indicado uma possível supervalorização.

  • 1º Wetzel MWET4
    0,22x
  • 281º Banco Pan BPAN4
    26,86x
  • Média do Setor
    12,88x
  • Média do mercado
    7,57x
 

Proventos

1,29%

Dividend yield

-96,48%

Crescimento do último ano

123,12%

Payout atual
O total de R$ 100.000 aplicados resultaria em um provento anual previsto de R$ 1.290,00 (ou equivalente a R$ 107,50/mês)

Dividendos distribuídos ao longo dos anos

Payout

O payout da empresa foi de 123,12%. Esse número é a porcentagem do lucro líquido distribuído em forma de dividendos ou juros sobre capital próprio aos seus acionistas.

A empresa distribuiu mais de 95% do lucro para os acionistas nos últimos 12 meses. Este é um valor extremamente alto e significa que a empresa está distribuindo mais dinheiro do que ganha.

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Transações insider e analistas

Indicação por corretoras e casas de análise

Transações insider

Saúde Financeira

A empresa teve lucro de 202 milhões no último trimestre divulgado.

Potencial de crescimento

A margem líquida da empresa é de 6,88%. Idealmente espera-se um valor acima de 20%. Vale observar que diminuiu do balanço passado, o que não é bom sinal. A margem líquida reflete o resultado das vendas da empresa. Um valor alto pode indicar vantagem competitiva frente aos seus concorrentes.

Solidez e Governança

Nível 1
Nível 2
Novo mercado
Bovespa mais
Mais nível 2

A empresa teve uma receita líquida expressiva nos últimos 4 trimestres (R$ 9,36 bilhões)

Possui valor de mercado expressivo (R$ 19,7 bilhões)

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Práticas de governança adotadas pela companhia

Último balanço processado 30/06/2021
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